Заработок на инвестициях в ПИФ «Глобальный интернет» от Сбербанка

Инвестирование — предмет пристального внимания со стороны разных слоев общества. Каждый второй житель России старается скопить небольшую сумму для вложения в актив с хорошей доходностью. Выбор финансовых инструментов настолько широк, что новичку тяжело сориентироваться в потоке предложений. Плюс к этому добавляется рекламный фактор, в социальных сетях и поисковых системах пользователям предлагают вложить деньги в разные проекты и обещают большой пассивный доход. По описанию проекта все четко и прозрачно, но обычно вместо заработка начинающий инвестор получает лишь участие в финансовых пирамидах и убыток.

Благодаря коллективному вложению средств, неопытные предприниматели могут создать дополнительный источник дохода, привязанный к нескольким активам: ценным бумагам, рынку недвижимости или биржевым индексам. Одним из наиболее эффективных инструментов инвестирования является паевой фонд (ПИФ). Такие организации предполагают минимальное участие вкладчиков. Они приобретают долю по текущей цене, а через время могут перепродать ее и получить прибыль, многократно превышающую стоимость пая.

Новичкам отлично подходят открытые фонды, которые не ограничивают время торгов. В закрытых ПИФах окно для сделок начинает работать только после окончания срока действия финансового учреждения. И не факт, что в обозначенный срок цена доли перекроет все расходы на приобретение, комиссии и оплату работы управляющей компании.

Инвестировать в паевые фонды многие новички начинают с ПИФов Сбербанка, и «Глобальный Интернет» — один из самых доходных примеров. При этом он относится к инструментам с высоким уровнем риска. Поэтому перед приобретением доли стоит хорошо подумать и проанализировать статистику за последние 3–5 лет.

Ниже мы подробно разберем состав портфеля, уровень доходности и инвестиционную привлекательность. Не секрет, что Сбербанк считается одной из самых влиятельных организаций в Российской Федерации, и уровень доверия со стороны населения к нему, соответствующий. Для тех, кто уже прошел ступень с банковскими вкладами, ПИФы — новый шаг к созданию дополнительного источника дохода. Кроме высокой прибыльности у паевых фондов есть и другие преимущества: налоговые каникулы, подробная отчетность и минимальный порог входа.

Инвестиции в мировые интернет-компании от Сбербанка

Управляющая компания (УК) «Сбербанк Управление Активами» контролирует деятельность ряда фондов, инвестирующих в ценные бумаги зарубежных и российских компаний. Открытый ПИФ «Глобальный Интернет» делает ставку на акции крепких IT-компаний, занимающихся онлайн-торговлей, разработкой новых технологий. Сектор интернет-экономики сделал многих неизвестных людей миллиардерами и публичными личностями. Присоединиться к их числу с помощью ПИФа Сбербанка не выйдет, но заработать прибавку к зарплате или пенсии вполне реально.

Принцип работы фонда, с точки зрения вкладчиков, максимально прозрачный. Инвестор приобретает паи на определенную сумму, а его капитал становится частью большого механизма, во главе которого стоит главная «шестеренка» — авторитетная управляющая компания.

Деятельность ПИФа контролируется специальным депозитарием и Центробанком РФ. Основная задача — получить максимальную прибыль в долгосрочной перспективе. Для кратковременных инвестиций «Глобальный Интернет» не подходит, так как потенциал проекта не успеет раскрыться за несколько месяцев. Хотя в период пандемии этот фонд показал хорошие результаты. На данный момент, в расчете за год, он принес инвесторам 46,46%. А за три года стоимость пая выросла на 66,91%.

Фонд «Глобальный Интернет» инвестирует в акции российских и зарубежных технологических компаний. Акции «голубых фишек», то есть крупных корпораций, таких как Apple и Google, тоже входят в состав «портфеля». Рынок интернет-технологий, по прогнозам аналитиков управляющей компании, — отличный инструмент для вложения средств на ближайшие 3–5 лет.

Структура фонда продумана до мелочей и распределена между разными инструментами. «Глобальный Интернет» вложил капитал в производителей программного обеспечения, онлайн-средства массовой информации, телекоммуникационные субъекты и т. д.

ПИФ «Глобальный Интернет» основан в 2011 году и уже 9 лет является источником пассивного дохода для предприимчивых граждан Российской Федерации, которые приобрели паи, а вместе с ними стали частью экосистемы IT. Таким образом, инвесторам не нужно следить за динамикой акций конкретных технологических компаний, а лишь периодически мониторить, как меняется стоимость приобретенной доли. Порог входа низкий, поэтому присоединиться к числу пайщиков может любой желающий. Далее подробно остановимся на условиях инвестирования и определим рейтинг ПИФа по общепринятым коэффициентам.

Условия инвестирования

«Глобальный Интернет» — открытый фонд, который находится под опекой авторитетной управляющей компании с государственной лицензией на ведение коллективной инвестиционной деятельности. УК отвечает за оборот капитала вкладчиков и пропорциональный рост стоимости пая. Портфелем ПИФа управляет квалифицированный аналитик и менеджер Евгений Линчик, имеющий степень магистра делового инвестирования (MBA). В 2014 году он занял 5 место в рейтинге управляющих по версии журнала Forbes. Успешно работает в управляющей компании «Сбербанк Управление активами» более 10 лет.

Если инвестор не доволен положением дел, он может выйти из программы и погасить свою долю. Основных вариантов заработка два: приобретение паев для последующей перепродажи в момент роста котировок и долгосрочное инвестирование.

Приобретение доли в инвестиционном фонде осуществляется двумя способами:

1. В личном кабинете сервиса. Авторизация осуществляется через портал Госуслуг. Оплата проходит в онлайн-режиме через Сбербанк. На заполнение заявки и пополнение счета уйдет не более 10 минут. Минимальная сумма для инвестирования 1000 рублей.
2. В отделении Сбербанка или офисе управляющей компании. Если нет желания разбираться в функционировании системы и представительство находится недалеко от дома, то можно присоединиться к числу пайщиков с помощью квалифицированных менеджеров. Сотрудникам УК понадобится паспорт, ИНН и реквизиты счета для оплаты. Деньги поступают в течение 5–7 дней. Минимальная сумма вырастает до 15 тысяч рублей.

При покупке пая в офисе Сбербанка, придется заплатить комиссию — 1% при сумме инвестиции до 3 млн руб. или 0,5%, если сумма больше 3 млн.  При погашении паев действуют специальные тарифы, в зависимости от срока владения:

• До 6 месяцев — 2%.
• Более 6 месяцев — 1%.
• Более 2 лет — 0%.

Управляющая компания выступает в роли налогового агента для физических лиц, но пайщик должен следить за правильностью составленных отчетов и консультироваться с независимым специалистом. Проверить сведения относительно налогового регулирования можно в правилах доверительного управления. Перед приобретением паев стоит ознакомиться с документом и тщательно проанализировать содержание каждого предложения на 35 страницах.

Если инвестор присоединился к числу вкладчиков фонда после января 2014 года и держал активы в течение 3 лет, а затем решил погасить, то подоходный налог платить не нужно. Льготы действуют только, если сумма прибыли в год не превышает 3 млн рублей.

Кроме комиссии за покупку и погашение паев есть другие расходы:

• 3,2% забирает управляющая компания.
• 0,2% без НДС специальный депозитарий.
• 0,5% без НДС на услуги регистраторов, ревизорам, нотариусам и т. д.

Стать участником ПИФа может любой гражданин, который правильно заполнит заявку и внесет сумму для приобретения пая. Капитал фонда распределяется между всеми участниками в соответствии с объемом доли каждого из них. По состоянию на март 2019, количество инвесторов достигло отметки в 9 тысяч. Доверительное управление заканчивается в 2026 году, поэтому для заработка на «Глобальном Интернете» есть еще 7 лет.

Отслеживать динамику стоимости пая удобно через приложения для Android и iOS. С помощью софта можно покупать или продавать активы и анализировать доходность разных фондов Сбербанка.

Стоимость пая Сбербанк «Глобальный Интернет» на сегодня и в динамике

Инвестиции в IT-сектор считаются одними из самых перспективных. Доходность зависит от нескольких факторов: экономической ситуации, положения дел отдельных компаний и политической стабильности. Для оценки привлекательности фонда используются три коэффициента:

1. Шарпа. Отражает, насколько доходность ПИФа превышает аналогичный показатель банковского вклада. Оптимальное значение больше 1. IT фонд набрал 0,1.
2. Альфа. Показывает, превышает ли ожидаемая прибыль средний показатель по рынку. Если значение больше 0, то инвестиции перспективны. Отрицательные показатели говорят об обратном. В нашем случае показатель на уровне 0,5, то есть доходность выше эталона.
3. Бета. Демонстрирует уровень риска по сравнению с другими участниками рынка. Если показатель превышает единицу, то риск высокий. «Глобальный Интернет» набрал 1,4 балла, это высокорисковый инструмент.

Котировки стоимости ПИФа обновляются не каждый день, поэтому узнать цену на сегодня не получится. На официальной странице проекта есть данные за 19.08.2020, тогда одна доля торговалась по 4515 рублей.

Немного статистики:

1. С начала 2020 г. пай прибавил 42% к цене.
2. За год стоимость доли выросла на 46%.
3. За 3 года цена увеличилась на 66%.
4. В октябре 2011 пай стоил 911 рублей.

Стоимость чистых активов (СЧА) — разница между общей ценой всего имущества фонда и величиной обязательств. С 2011 года показатель СЧА «Глобального Интернета» демонстрировал стабильный рост с небольшими просадками до августа 2018 года. С тех пор значение сильно упало, но с июня 2019 наблюдается небольшая положительная динамика. Если показатель растет, то вместе с ним растет и стоимость пая.

Вывод

Аналитика показывает, что инвестировать в ПИФ Сбербанка необходимо в долгосрочной перспективе. Оптимальный период – 3 года. За 3 года актив вырос на 66%. Учитывая высокий уровень риска, не стоит вкладывать в ПИФ большие суммы, лучше распределить капитал на несколько фондов или использовать другие финансовые инструменты.

# Инвестиции

Инвестирование стартапов и молодых проектов в России и мире

# Инвестиции

Что такое венчурные инвестиции и как на этом заработать