• Бесплатная Консультация Юриста:
    +7 (499) 455-10-73
    Москва и МО
    +7 (812) 309-18-97
    Петербург и ЛО
  • Факторинг от Альфа-Банка

    Евгений Смирнов
    28 мая 2018
    0
    0
    507
    # Факторинг Факторинг от Альфа-Банка

    С помощью ПО Alfa-Finance можно подавать онлайн-заявки на факторинг. Этот способ отличается высокой скоростью – деньги перечисляются уже спустя 15 минут после подтверждения сделки/

    Навигация по статье
    • Тарифы
    • Условия факторинга
    • Требования к соискателям

    Когда заказчик или исполнитель не выполняет свои обязательства вовремя, договорные мероприятия замораживаются. Это тормозит дальнейшую деятельность компаний, из-за чего отношения между сторонами обостряются.

    Выходом из подобных ситуаций является переход на факторинг. Это финансовый продукт, при котором в договорные отношения между двумя хозяйствующими субъектами включается третий участник. Он гарантирует своевременное возмещение затраченных ресурсов исполнителя и одновременно стимулирует заказчика на исполнение своих обязательств.

    Преимущества факторинга от Альфа-Банка для поставщиков:

    • эффективное управление оборотными средствами;
    • повышение оборачиваемости активов;
    • увеличение выручки;
    • сокращение кассовых разрывов;
    • возможность перехода к сотрудничеству с покупателями на более выгодных условиях.

    Альфа-банк

    Преимущества факторинга от Альфа-Банка для заказчиков:

    • получение отсрочки платежа;
    • повышение рейтинга в своей нише за счет сокращения риска неплатежа по действующим обязательствам;
    • организации могут более рационально использовать оборотные средства за счет товарного кредита.

    Тарифы

    В числе финансовых организаций, предоставляющих услуги факторинга, особое место занимает Альфа-Банк. Отработанная в российских условиях практика европейских институтов позволяет выводить на рынок новый продукт – управление оборотным капиталом. Факторинг одинаково эффективен для предприятий любого уровня – малого, среднего и крупного бизнеса. Получить услугу можно после заполнения заявки на официальном сайте кредитного учреждения.

    Тарифы на услуги факторинга выше, чем у кредитных продуктов. Это объясняется повышенными рисками и большим объемом работ, выполнение которых берет на себя банк. Средний диапазон ставок в Альфа-Банке – 20–25% годовых. С условием полного расчета клиентов в течение стандартного срока отсрочки, фактическая нагрузка на бизнес составляет 6–7%. Тарифы назначаются индивидуально: они зависят от оборачиваемости капитала, среднего объема выручки, деловой репутации и других показателей компании.

    Факторинг в Альфа-Банке является беззалоговым.

    Факторинг как услуга включает следующие функции:

    • После подтверждения поставки товара клиент получает вплоть до 100% цены заказа. Взамен, банк получает права на дебиторскую задолженность заказчика.
    • Компания-фактор контролирует долг покупателя.
    • Если у клиента несколько дебиторов, каждый случай рассматривается отдельно. Со всеми покупателями проводится сверка с последующим формированием отчета клиенту об исполненных обязательствах.
    • Банк ведет историю клиентов и реестр закрытых операций.

    Перейти на страницу услуги

    Официальный сайт Альфа-банк

    Ставка факторинга зависит от вида сделки. При открытом финансировании покупатель уведомляется о том, что дебиторская задолженность передана банку. Ставка в таком случае низкая, так как банк выкупает задолженность с рентой. Скрытый факторинг стоит намного дороже, но в этом случае заказчик об услуге не уведомляется.

    Стоимость обслуживания клиентов по факторингу включает вознаграждение по факту финансирования в процентах. Размер ставки зависит от объемов перечислений. Плата за обслуживание взимается ежедневно до дня, в котором от заказчика поступят средства в полном объеме. В Альфа-Банке предусматривается уплата дополнительных комиссий за обработку каждой новой заявки.

    Условия факторинга

    В Альфа-Банке предусматривается широкий перечень услуг факторинга:

    • Финансирование с регрессным правом. В этом случае риски неисполнения финансовых обязательств сохраняются за поставщиком товара.
    • Закрытый тип факторинга – двустороннее сотрудничество между банком и исполнителем заказа.
    • Финансирование без регрессного права: все риски неоплаты дебиторской задолженности банк принимает на себя.
    • Факторинг в онлайн-клиенте: с банком заключается соглашение о переходе на электронный документооборот. Бухгалтерия загружает отгрузочные документы и договора в систему Альфа-Finance. Срок рассмотрения заявки – 2 часа.

    Стандартная форма взаимодействия с банком состоит из нескольких этапов. На первом клиент передает компании-фактору подтверждающие доставку товара (выполнения услуги) документы и оставляет заявку на финансирование. Банк обрабатывает требование клиента и перечисляет до 90 процентов стоимости контракта. На третьем этапе осуществляется сопровождение сделки. Максимальный срок перечисления оставшейся суммы финансирования составляет 120 дней.

    Альфа-банк банкоматы

    Требования к соискателям

    Для получения факторинга от Альфа-Банка компания должна соответствовать нескольким требованиям:

    • положительная кредитная условия;
    • финансовое состояние фирмы стабильное: задолженности по налогам, заработной плате и коммунальным услугам снижают шансы финансирования;
    • заявки от организаций с высокой деловой репутацией в приоритете.

    Услуга факторинга обойдется исполнителю дороже корпоративного займа.

    Фактически продукт представляет собой кредит под дебиторскую задолженность за поставленные товары или оказанные услуги. В современных реалиях рынка вероятность воспользоваться таким видом финансирования гораздо выше, чем получения простого кредита.

    Факторинг не является выгодным по направлениям сотрудничества с постоянными партнерами. Включение посредников в цепочку с гарантированной оплатой может неоправданно повысить нагрузку на бюджет предприятия.


    Нет комментариев
    Добавить комментарий

    Вам понравится
    # Карты для бизнеса Корпоративная карта Промсвязьбанка
    Рекомендуем
    ВТБ

    Бесплатное открытие расчетного счета с бонусами для бизнеса

    Тинькофф Банк

    Бесплатное открытие, три месяца РКО в подарок. Самые выгодные условия для ИП и ООО

    Альфа-Банк

    3 месяца бесплатного обслуживания счета

    Банк Восточный

    Простое и бесплатное открытие счета онлайн

    Банк Точка

    Счет для ИП и ООО от 0 руб. в месяц без визита в банк

    Наши друзья
    Мой рейтинг

    Узнайте свой кредитный рейтинг и историю онлайн

    подробнее
    Улучшение кредитной истории с помощью Совкомбанка Кредитная карта Platinum за 5 минут от банка Русский Стандарт Деньги под залог недвижимости для бизнеса и физических лиц Расчетный счет на выгодных условиях от Бинбанка
    Подпишитесь на наши новости сейчас!