• Бесплатная Консультация Юриста:
    +7 (499) 938-41-14
    Москва и МО
    +7 (812) 467-36-58
    Петербург и ЛО
  • Факторинг от ВТБ

    Автор статьи: Евгений Смирнов Евгений Смирнов
    6 апреля 2018
    5
    3
    # Факторинг Факторинг от ВТБ

    За 8 лет существования, компанией ВТБ Факторинг профинансировано 6 миллионов поставок.

    Навигация по статье
    • Условия факторинга от банка ВТБ
    • Пример работы с договором факторинга
    • Виды факторинга в банке ВТБ
    • Применение факторинга
    • Схема работы факторинга от банка ВТБ
    • Преимущества сотрудничества
    • Заявка на факторинг от ВТБ

    Предприниматели часто сталкиваются с многочисленными трудностями, во время которых появляется угроза прекращения выгодных взаимоотношений с партнерами по причине долговых обязательств. Договор факторинга в данной ситуации становится оптимальным и выгодным решением временных финансовых ограничений.

    Условия факторинга от банка ВТБ

    Факторинг подразумевает под собой особую финансовую услугу, цель которой заключается в передаче права требования дебиторской задолженности банку. Клиент получает деньги за товар или услугу сразу, а банк ВТБ комиссионное вознаграждение. В накладе не остается и покупатель – продукция будет поставлена с желаемой отсрочкой.

    Стандартное банковское финансирование этой операции выглядит так:

    1. Банк и поставщик заключают между собой факторинговый договор. Здесь же оговариваются условия сделки.
    2. Поставщик передает товар покупателю с отсрочкой по платежу и далее дает фактору право требовать плату за продукцию.
    3. Поставщик получает 90% стоимости товара от банка в заранее оговоренный срок.
    4. Покупатель выплачивает задолженность за товар банку (фактору).

    Этапы работы сделок по факторингу во всех банках идентичны. Детали договора вы можете узнать, посетив официальный сайт ВТБ Факторинг.

    Банк ВТБ

    Пример работы с договором факторинга

    Чтобы разобраться с нюансами проведения операции, рассмотрим реальный проект «Северного завоза» в Якутию. Задача заключалась в пополнении оборотного капитала, чтобы рассчитаться с поставщиками до момента получения субсидии. В итоге решением стало внедрение факторинга в систему расчета. Результат работы – выполнение финансовых задач в Республике Саха в полном объеме.

    Виды факторинга в банке ВТБ

    Для начала отметим, что факторинг может быть с регрессом и без него. Факторинг с регрессом – тип договора, согласно которому, если покупатель товара не оплачивает долг, сумма задолженности взимается с поставщика.

    Осуществляя факторинг без регресса, банк не может рассчитывать на компенсацию затрат продавцом. Именно этот вид договора для банковских учреждений очень рискованный и поэтому заключается он крайне редко. Банк ВТБ (ранее ВТБ 24) заключает факторинг без регресса только с теми покупателями, которые зарекомендовали себя с наилучшей стороны.

    Основные типы факторинга сведены в таблицу.

    Разновидность Краткое описание
    По типу уведомления
    Открытый Покупатель товара уведомлен о том, что его задолженность будет передана банку.
    Закрытый О подписании договора факторинга изначально знает лишь продавец и банк.
    По географическому принципу
    Внутренний Каждая из сторон находится на территории одной страны.
    Международный Сторона или стороны выступают резидентами разных стран.
    По времени финансирования
    Тендерный Деньги поступают для закупок, которые только планируются. Чаще применяется для выполнения госзаказов.
    Закупочный (реверсивный) Средства поступают не поставщику, а покупателю, который уже сам рассчитывается с продавцом.
    Предпоставочный Деньги банк перечисляет еще до момента отгрузки товара покупателю.

    Применение факторинга

    Несмотря на то что сделка не бесплатная, благодаря ей легко избежать задолженности перед поставщиком, которая в будущем всегда негативно влияет на сотрудничество между контрагентами. Когда компании нуждаются в отсрочке, ООО ВТБ оказывают финансовую поддержку.

    Схема работы факторинга от банка ВТБ

    После заключения договора факторинга, поставщик предоставляет товар покупателю с отсрочкой платежа. Условия договора в обязательном порядке прописываются конкретно и в полном объеме, а именно: срок поставки, количество товара, сумма, график расчетов, обязанность заказчика, ответственность сторон.

    Далее банк оплачивает поставщику всю сумму товара или услуги (за вычетом своих комиссионных) и получает право требовать средства с покупателя. В момент наступления срока оплаты товара, покупатель платит долг не поставщику, а банку.

    Факторинг от ВТБ

    Преимущества сотрудничества

    1. Банк лояльно относится к кредиторам. В первую очередь ВТБ интересен потенциал дебитора.
    2. Поставщик получает возможность пользоваться разными факторинговыми предложениями от банка.
    3. Индивидуальный подход к сопровождению любой сделки.
    4. Банк располагает нужными программами и технологическим обеспечением для заключения сделок. Комплекс операций автоматизирован, а документация дублируется в электронной форме. Все это позволяет существенно экономить время при подписании договоров.
    5. Неважно чем занимается бизнес, ведь так или иначе, он получает шанс пользоваться услугами по финансированию от банка. Главное, чтобы деятельность находилась в правовом поле РФ.
    6. Сотрудничество организовывается на выгодных условиях для всех сторон.
    7. Финансово стабильный банк ВТБ располагает огромным опытом факторинга разного масштаба.

    Если вас интересует ставка по сделке, необходимо обратиться в отделение банка или же посетить сайт ВТБ. Размер комиссии и условия договора обсуждаются индивидуально. Клиенту будет предложен оптимальный вариант сотрудничества и процентная ставка.

    Заявка на факторинг от ВТБ

    Если клиент в срочном порядке намерен заключить сделку с помощью факторинга, то это легко сделать в любое время, создав на официальном сайте специальную заявку. Рассматривается она на протяжении трех рабочих дней. В это время идет проверка достоверности информации, указанной в заявке, а также готовится предварительное заключение о возможности сотрудничества.

    Оставить заявку

    Банк ВТБ входит в число наиболее надежных финансовых учреждений в нашей стране. С его помощью организовываются разные кредитные, депозитные и факторинговые операции. Здесь вы получаете высокую скорость проведения сделок и гарантию положительного результата. ООО ВТБ помогает пользоваться преимущества факторинга и для малого, и для среднего бизнеса.


    Отзывы о факторинге от ВТБ (3)

    • Роман
      18 января 2019
      Ответить
      Через этот банк оформляли импортный факторинг в целях получения рассрочки по приобретение товара. Долго копались в выборе разнообразных банков, смотрели условия по срокам оплаты, читали договора. В принципе, здесь были обозначены самые выгодные условия оформления импортной закупки, при этом не оформлять аккредитивов и обходя банковскую гарантию. В первую очередь, скажу, что вся банковская системе автоматизирована, в тому банк имеет уже большой опыт работы в этой сфере, а это значит, что и положиться на него можно в большей степени, чем на большинство конкурентов. Гарантии предоставлены достаточные. Условия оговорены и соблюдаются, претензий нет
    • Андрей
      6 января 2019
      Ответить
      Хотели поработать с ВТБ так как предложили привлекательные условия по ставке. Примерно в мае начали собирать документов (пакет почти такой как по кредитованию). Все подготовили. И тут началось. То один документ оказался просрочен - давайте новый, то предоставьте данные по свежим отгрузкам, то дополнительные письма, письма и письма.
      Хотели передать значительную часть хорошей дебиторки. В итоге, примерно через 4(!!!!) месяца приносят на блюдечке решение - мы приняли по Вам примерно 5% от тех сумм и дебиторов, которые Вы запрашивали.
      За все эти 4 месяца их представитель почти прописался у нас в офисе из за этих постоянных запросов по документам. Как его наши бухши неразорвали - ума не приложу.
      Так что в очередной раз, теперь уже на личном опыте убедились - с государством опасно играть в азартные игры.
    • Иван
      4 января 2019
      Ответить
      Дважды обращались, так как брали крупные партии товара, все было нормально. Решились на оборудование. Обратились как обычно. Но что-то в этот раз каждый раз не доставало каких-то документов, все время откладывали. Наконец, согласовали. Но финансирование не открыли, даже когда оборудование уже пришло. Видимо, что поменялось в этой компании, может быть введены какие-то новые правила. Но нас, клиентов, не поставили в известность. В результате потом финансирование произвели, но мы потеряли время и хорошие отношения с партнерами.
    Добавить комментарий

    Вам понравится
    # Кредиты для бизнеса Кредиты для бизнеса от ВТБ
    Рекомендуем
    Европлан

    Автомобили в лизинг для ИП и ООО

    Тинькофф Банк

    Кредит до 2 млн руб. за 5 минут онлайн

    Банк Восточный

    Овердрафт для клиентов банка

    Наши друзья
    Банк Точка

    Выгодный эквайринг для бизнеса

    подробнее
    Сбербанк | Деловая среда

    Доступное и надежное обслуживание бизнеса

    подробнее
  • 30 млн в кредит под 11,9% годовых без залога Интернет-бухгалтерия для бизнеса Все документы для ИП и ООО онлайн Выгодное обслуживание бизнеса в ВТБ
    Подпишитесь на наши новости сейчас!

    Индивидуальный подбор кредита для бизнеса и физлиц

    узнать подробнее
    мы в соцсетях: