Открыть меню

Расчетный счет в Сбербанке для ИП и юридических лиц

Навигация по статье
  • Расчетный счет для ИП
  • Расчетный счет для юридических лиц
  • Сбербанк Бизнес Онлайн

Тарифы, условия подключения и пользования

В России клиентами Сбербанка являются 110 миллионов человек. Банк имеет свои филиалы в Швейцарии, Германии, Китае, Индии и многих других странах.

В этом материале мы подробно разберем процесс подключения расчетного счета в Сбербанке, выясним, как его открыть, сколько это будет стоить, какие есть дополнительные услуги и многое другое.

На официальном сайте банка нет отдельной страницы, где все это подробно рассказано. Клиенту придется довольно долго изучать страницу организации для того, чтобы понять все нюансы. Этот обзор собрал самую важную информацию в одном месте, с целью помочь читателю разобраться в преимуществах и недостатках сотрудничества со Сбербанком.

Расчетный счет для ИП

Наличие расчетного счета помогает индивидуальному предпринимателю оптимизировать работу с деньгами. Поэтому банк желательно выбрать еще до регистрации бизнеса. Расчетный счет в Сбербанке для малого бизнеса можно открыть очень быстро, и даже без посещения офиса.

Логотип Сбербанка

Тарифы

По состоянию на 2018 год существует шесть тарифных планов. Пять из них имеют абонентскую плату, у одного ее нет. Максимальная ежемесячная стоимость – 8000 рублей. Разница между ними заключается в количестве бесплатных платежей, то есть тех, за которые банк не взимает комиссию. Например, если вы выберете вариант без абонентской платы, то начиная с четвертого платежа, вам придется платить 100 рублей за каждую операцию.

При тарифе за 8000 рублей в месяц, будет доступно 100 бесплатных платежей. Кроме того, лимиты на снятие и внесение наличных будут значительно выше (до полумиллиона рублей). Таким образом, стоимость обслуживания счета в 2018 году в Сбербанке может быть от 0 до 8000 тысяч рублей, все зависит от варианта, который вы выберете.

Обратите внимание, что для разных регионов России у Сбербанка действуют отдельные тарифы, которые могут отличаться.

Стоимость открытия счета и ежемесячная абонплата по регионам РФ.

РегионСтоимость открытия, руб.Ежемесячная абонплата, руб.
Москва30001700
Московская обл.26002100
Санкт-Петербург23001600
Ленинградская обл.23001600
Краснодарский край20001300
Екатеринбург9001500
Калининградская обл.23001500
Ростов-на-Дону20001300
Нижний Новгород10001700
Камчатский край22001200

Открытие расчетного счета в Сбербанке

Стоимость пакетов услуг по открытию и обслуживанию РКО в регионах РФ

Регион/Название пакета услугМинимальный+Базис+Актив+Оптима+Большие возможности
Москва990 р.2100 р.2600 р.3100 р.8000 р.
Московская обл.990 р.2700 р.3400 р.4100 р.13400 р.
Санкт-Петербург890 р.2000 р.2500 р.3200 р.11900 р.
Ленинградская обл.890 р.2000 р.2500 р.3200 р.11900 р.
Краснодарский край790 р.1700 р.2300 р.3000 р.9300 р.
Екатеринбург990 р.2200 р.2700 р.3400 р.10800 р.
Калининградская обл.890 р.1900 р.2400 р.3100 р.9300 р.
Ростов-на-Дону790 р.1700 р.2300 р.3000 р.9300 р.
Нижний Новгород990 р.2100 р.2500 р.3000 р.9500 р.
Камчатский край690 р.1500 р.2000 р.2600 р.9300 р.

Тарифы по другим регионам можно узнатьздесь.

Условия тарифа «Легкий старт» (для всех регионов РФ)

Тарифы пакета Легкий Старт от Сбербанка

Как видно из таблиц, Сбербанк предлагает варианты в зависимости от региона и масштабов бизнеса. Если ежемесячное количество операций небольшое, то можно выбрать тариф без абонентской платы, если же вы ведете активную финансовую деятельность, то имеет смысл выбрать более дорогой. 8000 рублей может показаться большой суммой, но если разобраться, сколько это стоит на самом деле, то все получается просто и понятно. Сто переводов на бесплатном тарифе будут стоить 9700 рублей, а на последнем они будут бесплатны. Уже получается выгода в 1700 р.

С любым тарифным планом вам предоставят также пакет из следующих бесплатных услуг:

  • Возможность работать со Сбербанк Бизнес Онлайн.
  • Возможность перечислять на счета физических лиц 150 тысяч рублей в месяц (опция будет доступна только для ИП).
  • Доступ к бухгалтерии (но только для ИП, которые работают по УСН и не имеют сотрудников).
  • Возможность делать платежи в бюджет и получать выписки проведенных операций.

Перейти на сайт Сбербанка

Как открыть счет ИП в Сбербанке

Первым делом необходимо выбрать тариф, заполнить анкету и предоставить сотрудникам банка пакет документов. Открыть расчетный счет для ИП можно онлайн, на официальном сайте банка. Это займет не более пяти минут, после чего вы получите свой номер. Это называется резервированием расчетного счета. Предприниматель уже может давать реквизиты партнерам, участвовать в тендерах. Однако полноценная работа ограничена до момента предоставления в банк всех необходимых документов (получать деньги возможно, но оплачивать входящие счета нет).

Обратите внимание, что резерв в Сбербанке осуществляется только на тридцать дней (календарных), в течение этого срока необходимо предоставить документы, в противном случае он будет закрыт. О том, сколько стоит его открыть, мы писали выше.

Подача заявки и заполнение анкеты на сайте sberbank.ruзанимает несколько минут, после чего клиенту нужно со всеми документами прийти в банк. Информация о ближайшем отделении Сбербанка, где можно открыть р/с, доступна на странице подачи заявки. Там можно будет дополнительно узнать об условиях, а также подключить дополнительные услуги.

Бонусы при открытии расчетного счета в Сбербанке

Необходимые документы

Перечень документов, которые нужны для открытия расчетного счета ИП:

  • паспорт гражданина РФ;
  • образцы печати и подписей;
  • выписка из ЕГРИП;
  • удостоверяющие личность документы для тех лиц, которые смогут пользоваться расчетным счетом (если вам это необходимо);
  • патенты и лицензии, которые были выданы ИП;
  • лицензия на работу с гостайной (если она есть);
  • СНИЛС (не обязательно, но необходимо, если вы будете подключать услугу E-invoicing).

Как перевести или снять деньги со счета

Обналичивание денег для ИП существенно проще, чем для юридических лиц, законодательство в этом случае более лояльно к индивидуальным предпринимателям. Пополнить счет можно через банкоматы, но тут стоит учитывать, что у разных тарифов есть свои ограничения. На самом дорогом (8000р.) можно без комиссий внести до 500 тысяч рублей в месяц, в остальных случаях придется платить до 0,3% от суммы.

Клиент может вывести деньги с расчетного счета ИП на привязанную банковскую карту. Бесплатно можно переводить до 150 тысяч рублей в месяц, но лишь на карту Сбербанка, которая была открыта в том же филиале, где было открыто РКО. В противном случае придется заплатить 1%. Переводы на карты других банков имеют более высокие комиссии, которые зависят, в том числе, и от тарифов банка-получателя денег.

Процент за снятие наличных отсутствует, но это актуально только для банкоматов Сбербанка и лишь при предварительном переводе денег на свою карту, которая привязана к счету.

Как закрыть расчетный счет

Процедура закрытия расчетного счета ИП в Сбербанке прописана в договоре, который клиент заключает с банком. Она предельно проста. Пошагово это будет выглядеть следующим образом:

  • Обращение в отделение Сбербанка. При себе нужно иметь все документы, пластиковые карты (полный список следует посмотреть в договоре, он может отличаться).
  • Снять все средства со счета (если они есть).
  • Написать заявление о закрытии.

Если на счете нет задолженностей, то он будет закрыт. После этого сотрудники банка должны выдать справку о закрытии. Услуга бесплатная.

Расчетный счет для юридических лиц

Преимущества расчетного счета в Сбербанке

Тарифы для ООО в целом такие же, как и для ИП, отличия есть лишь в деталях, которые обусловлены разницей между юридическим лицом и индивидуальным предпринимателем. Для ООО также действуют пакеты услуг, которые приведены в таблицах выше.

Открытие расчетного счета в Сбербанке для ООО – простой и удобный вариант, так как в России очень много компаний работают именно с этим банком. А это упрощает и удешевляет денежные переводы.

К преимуществам для юр. лиц можно отнести самоинкассацию. Это услуга, которая позволяет вносить наличные на расчетный счет ООО через банкоматы. Комиссии минимальны, их точный размер уточняйте самостоятельно для вашего региона. Кстати, после появления услуги самоинкассации, услуга по переводу с бизнес-счета на расчетный счет потеряла свою актуальность.

Как открыть расчетный счет ООО

Открытие счета для юридических лиц доступно в режиме онлайн. Заявку можно подать на официальном сайте Сбербанка и таким образом зарезервировать счет. Кроме того, есть возможность открыть спецсчет, который нужен для работы с Гособоронзаказом.

Процедура займет несколько минут, но после нее в течение 30 дней необходимо предоставить в отделение банка пакет необходимых документов. До этого зарезервированный счет будет доступен лишь для получения денег. Переводы на другие счета недоступны до момента приема документов.

Обратите внимание, что если на р/с поступят деньги, срок на подачу бумаг составит не 30, а 5 дней (календарных), после чего деньги будут возвращены отправителю (если не будут предоставлены необходимые документы).

Тарифы на открытие зависят от региона и выбранного пакета услуг. Минимальная стоимость 0 рублей, максимальная – 3000. Здесь для юридических лиц точно такие же условия, как и для ИП.

Список необходимых документов

Перечень документов, которые нужны для открытия расчетного счета ООО:

  • устав предприятия;
  • свидетельство о регистрации ООО;
  • карточка с образцом подписей и оттиском печатей;
  • выписка из ЕГРЮЛ;
  • бумаги, которые подтверждают полномочия руководителя;
  • документы, которые подтвердят полномочия других лиц распоряжаться деньгами на счете (например, приказ о назначении на должность бухгалтера);
  • удостоверяющие личность документы всех лиц, которые будут иметь доступ к счету;
  • лицензия на различные виды деятельности (если она нужна по закону);
  • разрешение на работу с государственной тайной (если предусмотрено законодательством).

Большинство этих данных указываются в ходе заполнения анкеты на официальном сайте, после чего их нужно предоставить в отделении при личном визите.

Перейти на сайт Сбербанка

Подписание договора

Как закрыть расчетный счет юридического лица

Процедура закрытия расчетного счета в Сбербанке для юридического лица в 2018 году несколько сложнее, чем для ИП. Но это уже требования законодательства, а не внутренние процедуры банка. Закрытие расчетного счета ООО пошагово будет выглядеть так:

  1. Руководитель предприятия издает приказ о закрытии счета.
  2. В ФНС отправляется письмо с приказом, в ответ должно прийти разрешение.
  3. Лицо, которое имеет право первой подписи, обращается в отделение, где был открыт счет, с приказом и разрешением от ФНС.
  4. Сбербанк дает выписку о текущем состоянии счета, если есть задолженности, их необходимо оплатить. Если есть положительный остаток, то необходимо создать платежное поручение о переводе денег на другой счет. Их можно получить и через кассу, но в том случае, если остаток незначительный.
  5. Заполняется заявление по форме банка.
  6. Заявление рассматривают в течение одного дня (иногда это происходит очень быстро).
  7. Клиент получает уведомление о закрытии счета.
  8. В течение семи дней декларацию о закрытии расчетного счета ООО необходимо отправить в ФМС, ФОМС, ПФ.

В ряде случаев счет могут не закрыть. Наиболее часто встречающиеся причины:

  • арест расчетного счета по решению суда;
  • наличие выставленных счетов, которые еще не оплачены;
  • задолженности перед ФНС;
  • наличие заблокированных денег (они могут блокироваться в рамках закона по противодействию отмывания денег, финансирования терроризма и коррупции).

Следует учитывать то, что и сам Сбербанк может выступить в качестве инициатора закрытия вашего расчетного счета. Причины могут быть следующие:

  • отсутствие трансакций за последние два года;
  • деятельность ООО прекращена по решению суда;
  • нарушения при проведении операций со счетом.

Сбербанк Бизнес Онлайн

Сбербанк Бизнес Онлайн – удобная система, которая позволяет заниматься удаленным банковским обслуживанием. Сервис доступен как для ИП, так и для ООО. С помощью Сбербанк Бизнес Онлайн можно выставлять счета, переводить деньги с расчетного счета на карты. Кроме того, через личный кабинет можно подавать обращение в случае запрета дебетования.

Сервис действительно полезный и обладает широким функционалом. Подробно про него мы уже писали, рекомендуем прочитать эту статью. Там есть информация о регистрации, тарифах и т. д. Возможности Сбербанк Бизнес Онлайн будут полезны для любого бизнеса.

Заключение

Несмотря на то что в адрес Сбербанка существует достаточно много справедливых претензий (в основном в сторону сотрудников организации), эта структура остается самой популярной в России. И что очень важно, в нынешние времена Сбербанк надежен.

Да, у него не самые низкие тарифы (это объективно), зато завтра вы точно не окажетесь в ситуации, когда у вашего банка отозвали лицензию и вы потеряли возможность использовать свой расчетный счет. Для многих организаций в сфере бизнеса такие ситуации недопустимы. В этом смысле Сбербанку точно можно доверять.

Автор статьи
Евгений Смирнов
Индивидуальный предприниматель, соучредитель интернет-магазина. Специалист по работе с франшизами и финансовыми учреждениями.

Отзывы о расчетном счете в Сбербанке (1)

  1. YurPortal.Info:

    Никаких скидок для ИП Сбербанк не предлагает, поэтому при небольших оборотах и редких безналичных поступлениях стоимость обслуживания может оказаться существенной.

    Ответить
Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

© 2018 Энциклопедия успешного бизнеса · Копирование материалов сайта без разрешения запрещено
- Карта сайта
По всем вопросам пишите по адресу: support@delen.ru