Кэшбэк от Сбербанка: как получить, условия начисления

Евгений Маляр

3

Многие финансовые учреждения выплачивают держателям своих пластиковых карт поощрительную премию, называемую кэшбэком. Сбербанк также предоставляет возможность возвращать долю от суммы, потраченной на покупку или услугу, при условии, что средства израсходованы в партнерской фирме. Выгода очевидна, начисленные баллы приравниваются к деньгам.

Из этой статьи читатель узнает о том, какой обещает своим клиентам кэшбэк Сбербанк. Условия также будут освещены максимально подробно.

Что это такое – простыми словами

Принцип опции cash back выражается переводом словосочетания с английского языка: оно означает «возврат наличности». Суть в том, что, оплатив товар или услугу специальной пластиковой картой, клиент зарабатывает баллы, а позже может их потратить по своему усмотрению во многих организациях, являющихся партнерами крупнейшего банка России. При этом действуют определенные условия, позволяющие воспользоваться этой привилегией.

Чтобы получать за каждую трату бонусы «Спасибо», любому гражданину РФ в возрасте 21–65 лет нужно оформить на себя пластиковую карту. Подключить к ней услугу кэшбэка от Сбербанка просто – это можно сделать на сайте финансового учреждения, выполнив инструкцию.

Размер бонуса зависит от условий, предоставляемых конкретной организацией-партнером. Минимальная гарантированная ставка возврата составляет 0,5%, но при оплате некоторых товаров она может вырасти до 10 процентов, и даже намного выше.

Подключение услуги «кэшбэк» возможно после онлайн-регистрации в личном кабинете или другим способом, в том числе и в банкомате. Держатель платежного средства сообщает или вводит номер своего телефона, электронный адрес и выражает согласие с правилами программы.

Для клиентов, опасающихся подвоха, установлена возможность отключения функции кэшбэка, правда, безвозвратная. Для этого достаточно позвонить по телефону или обратиться по электронному адресу [email protected] с соответствующим заявлением. Как и при активации опции, потребуются данные и пароль, необходимые для идентификации пользователя карты. Все накопленные бонусы при этом обнуляются. Сложно утверждать, как часто клиенты отказываются от этого блага, но можно предположить, что такие случаи редки.

Карты Сбербанка с кэшбэком

Начать можно с карт, на которые кэшбэк не начисляется – речь идет о платежных средствах корпоративных, привязанных к счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Ограничения действуют для Momentum – по максимальной сумме разовой траты (до 20 тыс. руб.)

Практически ко всем остальным картам Сбербанка опцию можно подключить через личный кабинет, мобильное устройство или банкомат. Для этого необходимо заказать платежное средство и пройти простую регистрацию.

Процедура состоит из одного действия – отправки сообщения вида «СПАСИБО ХХХХ», в котором на месте четырех иксов следует указать последние цифры номера карты.

Начисляются бонусы быстро – за пять дней (рабочих), а при превышении пятнадцати тысяч баллов несколько дольше. Если процесс затягивается, рекомендуется обратиться в ближайшее отделение Сбербанка, можно по контактному телефону.

Нельзя получить возвратные баллы «Спасибо» даже на карты с кэшбэком, если клиент производит следующие трансакции:

• снимает деньги со счета в банкомате или кассе;
• обменивает валюту;
• покупает ценные бумаги, дорожные чеки и драгметаллы в монетах или слитках;
• приобретает товары, оборот которых запрещен в РФ;
• оплачивает азартные игры;
• хочет перевести деньги на счет другого физического лица;
• погашает задолженности по ЖКХ и осуществляет финансовые операции в личном кабинете;
• рассчитывается картой более пяти раз за день в одной и той же торговой точке.

В среднем можно получить бонусы от 0,5% до 10% с ограничениями по сумме месячного начисления. Во время проведения специальных акций некоторые партнерские организации устанавливают особые, повышенные ставки до 20 процентов (например, для тех, у кого день рожденья или по другим критериям).

Условия кэшбэка для разных карт отличаются. Общее их свойство состоит в платности услуги. По этой причине клиенту, прежде чем подключать ее, следует оценить свою предполагаемую выгоду.

Главный показатель в данном случае – насколько активно пользователь тратит деньги в организациях-партнерах. Если он часто ездит на автомобиле, путешествует самолетами Аэрофлота, приобретает товары в спортивных магазинах или предпочитает какую-то сеть общественного питания, это следует учитывать при выборе поощрительной программы.

Дебетовые карты

Дебетовая карта, с которой можно снимать деньги в пределах имеющейся на счету суммы, отличаются от кредитных аналогов относительной простотой получения. В Сбербанке ее выдают по паспорту и не требуют подтверждения доходов.

Условия кэшбэка зависят от типа карты. Подключить опцию можно способами, предусмотренными общими правилами:

• через личный кабинет,
• банкомат,
• мобильный девайс.

Достаточно отправить СМС со словом «Спасибо» на бесплатную линию 900 и точно так же указать четыре цифры, на которые заканчивается номер карты, и опция будет активирована.

Карты Мир

МИР – российская национальная платежная система, при создании которой ставилась цель максимально обезопасить экономику РФ от последствий иностранного вмешательства. В первую очередь этими картами Сбербанк обеспечил пенсионеров работников бюджетного сектора и военнослужащих. Чтобы подключить кэшбэк к карте МИР, нужно, во-первых, ее оформить, а во-вторых, пройти регистрацию на странице privetmir.ru/register.

Предлагаемая форма содержит полное имя клиента, его телефонный номер и поле для пароля, который следует придумать самому.

Тарифы за обслуживание зависят от типа карты, в свою очередь определяемого платежеспособностью пользователя. Они изложены в предлагаемой таблице:

Позиционирование банковского продукта произведено из расчета на потребителя, но условия возврата потраченных денег отличаются мало – только золотая карта обеспечивает повышенный кэшбэк.

Платиновые

«Виза Платинум» выпускается Сбербанком в расчете на состоятельных пользователей. Обслуживание этой карты обойдется в 4,9 тыс. руб. ежемесячно, но и возможности у нее большие.

На начисление бонусных баллов установлены следующие лимиты:

1. Автомобильное топливо, услуги пассажирский городских перевозчиков Яндекс.Такси и Gett – до 10 тыс. руб.
2. Рестораны, кафе, партнерские сети быстрого питания – до 15 тыс. руб.
3. Продукты в супермаркетах – до 20 тыс. руб.
4. Все остальные затраты – до 15 тыс. руб.

Израсходовать полученные «Спасибо» можно на авиабилеты, оплатив ими до 99% их стоимости. При этом, на каждый перелет начисляется 2% от цены.

Особые условия действуют в отношении развлекательных мероприятий – с ними можно ознакомится, введя в специальную форму город и название интересующего события.

Приложением к программе «Спасибо» служит купонные акции, гарантирующие скидки на самые разные коммерческие продукты – Сбербанк предлагает приобрести их за накопленные баллы.

Золотые

Обслуживание карты «Виза Голд» обходится держателю в три тысячи рублей ежегодно. Потратив безналичными деньгами свыше 15 тыс. руб. за месяц, можно рассчитывать на повышенный кэшбэк в следующем периоде. Стандартные условия начисление баллов «Спасибо» для «золотого» платежного средства от Сбербанка:

Бонусы «Спасибо» клиент имеет возможность использовать для оплаты некоторых категорий билетов почти полностью (99% цены), в том числе: на концерты, самолеты, поезда, в театры и на прочие представления, а также рассчитываться ими за услуги таксомотора.

Молодежная

Как ясно из названия, банковский продукт позиционирован на людей скромного достатка в возрасте до 25 лет. Платить 150 рублей за годовое обслуживание может себе позволить молодой человек, еще не достигший высоких заработков. Карта Молодежная действует три года, при этом бонусы начисляются «по-взрослому», то есть по общим правилам.

Учитывается специфика трат представителей юношества и студенчества, чаще отдающих предпочтение заведениям быстрого питания: в сети «Бургер Рус» возврат достигает 10%. Другие примеры поощрительных партнерских программ:

• электронные книги на сайте ЛитРес и товары в магазинах «ВелоШоп» – 8%;
• билеты в «Киномакс» – 7%;
• лекарства в аптеках «Будь здоров» – 7%;
• продукты в гастрономах Глобус Гурмэ – 7%.

Кроме этого, около ста электронных магазинов обеспечивают кэшбэк от 2 до 5% на весь предлагаемый ассортимент, а во время акций, процент возвращаемых средств повышается. За выбранную вещь можно заплатить один рубль «живыми» деньгами, а остальную сумму «добить» бонусами.

Ж/д билеты стоимостью до 450 руб. можно полностью приобрести на накопленные баллы. Подключить кэшбэк к Молодежной карте Сбербанка столь же просто, как и к остальным. Об окупаемости затрат на годовое обслуживание в данном случае даже речь не идет: сумма символическая.

Кредитные

Перед тем как подключать опцию, клиенту Сбербанка нужно проверить, есть ли кэшбэк в списке возможностей имеющейся у него карты. Это просто: можно просто позвонить в финансовое учреждение и назвать тип платежного средства.

Если карта не корпоративная и не привязана к счету ЮЛ или ИП, то преград никаких нет. И не имеет значения является ли она кредитной или дебетовой.

Партнеры программы Спасибо от Сбербанка

Список магазинов и других партнерских организаций Сбербанка по программе «Спасибо» очень длинный. По проценту кэшбэка можно судить о степени заинтересованности торговой сети или марки бытового обслуживания в стимуляции спроса на предлагаемый коммерческий продукт.

Это: автозаправки, супермаркеты, турагентства, салоны красоты, предприятия фастфуда, спа-салоны, гимнастические залы и многие другие заведения, заключившие соглашения с крупнейшим в стране финансово-кредитным учреждением.

Партнеры Сбербанка по программе «Спасибо» перечислены на странице spasibosberbank.ru/partners.

Алиэкспресс

К сожалению, непосредственно баллами «Спасибо» оплатить покупки на Алиэкспресс нельзя, так как эта крупнейшая торговая площадка не входит в число партнеров Сбербанка. Это не означает их бесполезность для данного вида операций. Приобрести любые товары можно, обратив баллы в деньги. Чтобы их вывести в наличный оборот, необходимо соответствовать жестким требованиям специальной привилегированной акции «Больше, чем Спасибо».

Есть еще один выход, обусловленный условиями использования бонусов. Накопленными средствами можно пополнить мобильный телефон МТС, а уже с него перевести деньги на банковский счет.

Следует помнить о действующих ограничениях. Транзакции можно совершать на суммы не менее 500 руб. Доступен вывод с номера до 15 тыс. руб., но не чаще пяти раз за сутки. Комиссия составит 4,3%.

Впрочем, для недорогих приобретений на Алиэкспрессе в большинстве случаев таких возможностей достаточно.

Таким образом, клиент не только знает, как вернуть часть своих затрат, но и может перевести баллы в наличность, а затем использовать ее для расчетов с партнерами Сбербанка и с любыми другими организациями.

Кэшбэк на АЗС

Автовладельцы имеют возможность сократить затраты на топливо, рассчитываясь на заправках бонусами «Спасибо» из расчета 1 балл за 1 рубль. Список партнерских АЗС доступен на здесь, а специальное мобильное приложение помогает найти ближайшую из них.

В сети «Пятерочка»

Cбербанк, в рамках программы «Спасибо», сотрудничает с крупнейшей российской сетью супермаркетов «Пятерочка», включающей свыше 11 тысяч магазинов. За все покупки, совершенные в ней, плательщику начисляется бонус в размере 0,5%.

Помимо базовой ставки действуют специальные предложения с повышенным кэшбэком на отдельные виды продуктов.

Важно помнить, что бонусами в Пятерочке можно расплачиваться только за продовольственные товары. Другие покупки (промышленные) приобретаются по отдельному чеку на общих основаниях.

Аэрофлот

Участникам программы «Спасибо» Сбербанк в партнерстве с крупнейшей российской авиакомпанией Аэрофлот предоставляют возможность оплачивать бонусными баллами до 99% стоимости билетов. Для того чтобы воспользоваться этой привилегией, достаточно во время покупки в разделе «оплата» ввести номер своей карты.

Если она подключена к программе, пассажиру остается лишь выбрать количество баллов, направляемых на оплату проездного документа и подтвердить покупку.

Заблаговременное бронирование гостиничного номера приносит клиенту 2% кэшбэка.

Заключение

Сбербанк начисляет кэшбэк в виде специальных баллов «Спасибо», каждый из которых равен по стоимости одному рублю.

Полученные бонусы клиент имеет возможность тратить в организациях, входящих в число партнеров крупнейшего российского финансово-кредитного учреждения.

Подключение к программе «Спасибо» максимально упрощено.

Наиболее популярные покупки обеспечивают возврат в размере 0,5% уплаченных сумм. Другие приобретения приносят большую выгоду.

При выборе типа карты Сбербанка, кроме основных функций следует учитывать специфику ее кэшбэка на случай подключения опции.

# Рефинансирование

Как оформить рефинансирование ипотеки в ВТБ

# Кэшбэк

Как начисляется кэшбэк в банке ВТБ