Инвестиции в строительство: особенности и советы

Перспективным направлением в сфере капиталовложений принято считать инвестиции в строительство. При грамотном подходе они гарантируют инвестору от 20 до 70% доходности, со сроком окупаемости от 3 лет. Самым высокодоходным и рискованным вариантом считается вложение средств на начальном этапе возведения здания или сооружения и покупка коммерческой недвижимости.

Варианты объектов строительства для инвестиций

Существует немало вариантов инвестирования в объекты недвижимости, каждый из них имеет свою степень надежности, уровень риска, уровень доходности и объем требуемых капитальных вложений.

Инвестиции в строительные проекты – выгодная альтернатива банковским депозитам и прямым инвестициям в ценные бумаги.

Жилье и коттеджи

Инвестиции в жилищное строительство – популярное направление 2018–2019 года среди частных инвесторов. Риск сводится к минимуму за счет ликвидности приобретаемой недвижимости.

Основные способы капиталовложений:

• Приобретение с целью перепродажи.
• Покупка для сдачи в аренду.

По каким критериям следует подбирать объект:

• расположение: строительство жилья начато в хорошем районе с современной инфраструктурой;
• надо выбирать новую квартиру или дом с качественным ремонтом;
• инфраструктура: жилье расположено недалеко от детских дошкольных учреждений, поликлиник, остановок общественного транспорта и развлекательных и торговых центров.

Для извлечения максимальной прибыли подбирать объекты лучше самостоятельно, во избежание лишних затрат на посредников.

Довольно прибыльным вариантом инвестирования считается и вложение в коттеджи. Существует несколько вариантов:

• Покупка на этапе строительства.
• Приобретение готового объекта после сдачи его в эксплуатацию.
• Оформление в собственность земельного участка для дальнейшего возведения загородного дома.

Доходность напрямую зависит от местоположения и инфраструктуры, варьируется в пределах 30–65% в течение 3–5 лет.

Коммерческая и промышленная недвижимость

Инвестирование в коммерческие проекты подходит для опытных инвесторов с хорошим стартовым капиталом. В качестве объекта вложений могут быть рассмотрены небольшие торговые помещения, офисные здания, складские площади и производственные цеха.

Такого рода здания имеют высокий спрос. Самым выгодным вариантом заработка на коммерческой недвижимости считается сдача объектов в аренду.

Вложения должны осуществляться на длительный срок, потому что инвестиции стартуют с 5–7 млн рублей.

Самостоятельное строительство

Постройка домов – выгодный вариант бизнеса с минимальными рисками, но длительными сроками окупаемости. Успех проекта зависит только от полноты финансирования. Самостоятельно построенный дом по стоимости выйдет дешевле квартиры с аналогичной площадью, но разница в затратах может быть до 100%.

Одновременное возведение нескольких зданий экономически выгоднее. Первоначальные вложения могут осуществляться из личных или заемных средств. Например, ипотеку можно получить по ставке от 11%.

Собственное строительство приносит высокие доходы после сдачи объекта в эксплуатацию, но на начальном этапе сопряжено с колоссальными расходами.

Особенности вложений на разных этапах строительства

Доходность инвестиций в строительство недвижимости напрямую зависит от того, на какой стадии осуществлено инвестирование. Прибыльным вариантом считается инвестирование на начальном этапе (во время рытья котлована под фундамент), тогда после сдачи дома стоимость квартиры обеспечит прибыль в 2-3 раза. Меньшую, но гарантированную доходность можно получить при покупке готового жилья.

Котлован – максимальный доход

Согласно изменениям в ФЗ №214, застройщики не имеют права напрямую привлекать инвесторов. Отныне средства дольщиков передаются в банк на специально созданные счета – эскроу. А застройщику поэтапно выделяются частичные суммы для освоения. Полный расчет возможен только после сдачи объекта.

Покупка квартиры на нулевом этапе строительства гарантирует максимальный доход, но с высоким риском. Преимущества:

• недвижимость приобретается по сниженной цене;
• возможность получить недвижимость в перспективном районе города с развитой инфраструктурой;
• инвестор становится владельцем пассивного дохода, в случае сдачи объекта в аренду.

Недостатки:

• невозможно оценить качество приобретенного объекта;
• на этапе строительства заключается только договор ДДУ, а продажа исключена;
• сроки ввода могут отодвигаться по вине застройщика;
• из-за недостатка финансирования проект может быть заморожен.

Инвестиции в строительство на начальном этапе после сдачи объекта в эксплуатацию приносят до 50% дохода.

Активное строительство

Еще одним перспективным вариантом инвестирования считается вложение средств в строящееся здание. Если сравнивать с нулевым циклом, приобретение квартиры обходится дороже, но снижается и риск замораживания проекта. Многие строительные компании при оплате полной стоимости будущего жилья предоставляют скидки до 10%.

При покупке квартиры на стадии возведения дома важны репутация и порядочность застройщика. На рынке есть немало авторитетных компаний, но стоимость квартир у них выше среднерыночной, и раскупаются они быстро.

При выборе объекта важно учитывать местоположение дома и стоимость квадратного метра жилплощади. Если цена выше, чем у конкурентов, стоит подумать о целесообразности инвестирования.

Стоимость квартиры после сдачи дома существенно возрастет и может принести доход до 30% (или меньше, в зависимости от первоначальной цены).

Отделка

Многие застройщики сдают дома без отделки, а кто-то продает готовые, обустроенные квартиры. Несомненно, второй вариант дороже первого на 10–15%.

Для инвестора выгоднее приобрести квартиру с хорошей планировкой, но без отделки. При рациональном использовании пространства в квартире ее стоимость увеличивается на 15–30%.

Незаконная перепланировка грозит штрафами, а квартиру запретят продавать.

К дому, с согласия надзорных органов, можно сделать пристройку или переоборудовать чердачное помещение в мансарду. Тогда стоимость коттеджа поднимется в два раза.

Сделав качественный ремонт по дизайнерскому проекту, можно увеличить стоимость дома на 25%, но при условии соблюдения СНиП. Прибыль возрастет, если отделку сделать собственными силами.

Ввод в эксплуатацию – минимум рисков

Приобретая квартиру в сданной новостройке, инвестор защищает себя от многих рисков. Инвестировать можно собственные средства или ипотечные.

На сегодня можно оформить кредит на покупку жилплощади по ставке 9% годовых (по льготным программам – 6%). Выгоднее получить займ с максимальным сроком погашения, но с минимальными ежемесячными платежами.

Схема инвестирования:

• Найти квартиру в спальном районе с развитой инфраструктурой.
• Купить ее и переоформить права собственности.
• Погашать кредит без просрочек.
• Продать квартиру по сложившейся на рынке цене.

Стандартный доход – до 40% за полтора, максимум, два года.

Если ситуация с ценами на рынке недвижимости нестабильна, выгоднее сдать квартиру в аренду и подождать стабилизации.

Риски и способы их минимизации

Любой вариант инвестирования имеет определенные риски:

• При строительстве жилья могут быть сорваны сроки сдачи дома. Инвестор упустит выгоду, если купил ее под ипотеку.
• Вкладывание средств в строящуюся недвижимость сопряжено с банкротством застройщика или замораживаем объекта.
• При покупке квартиры в России можно нарваться на мошенников и приобрести «воздух» по «самой низкой цене в регионе» – распространенная уловка недобросовестных продавцов, которых, после передачи им денег, днем с огнем не отыщешь.

Способы минимизации рисков:

• Изучить продавца. Проверить на наличие записи о нем в реестре недобросовестных или обанкротившихся застройщиков. Приоритет следует отдавать компаниям с трехлетним стажем, имеющим несколько завершенных проектов.
• Проанализировать стоимость квартир. Перед покупкой обязательно сравните цены у конкурентов. Самые выгодные предложения просто так не делают (камень сомнений всегда держите за пазухой).
• Никогда не вкладывайтесь в долгострой. Это самый рискованный объект, который очень часто замораживается на долгие годы.
• Обратитесь за помощью к эксперту. Проконсультироваться можно со специалистом в сфере недвижимости или юристом.

Государство позволяет застраховать личные инвестиции. При заключении договора страховщики обязательно проверяют застройщика и проводят экспертизу объекта.

Основные ошибки инвесторов

На начальном этапе многие инвесторы допускают стандартные ошибки из-за отсутствия опыта:

1. Неправильная оценка стоимости объекта. Особо актуальна проблема при самостоятельном строительстве дома. Рассчитывая бюджет, необходимо учитывать форс-мажорные обстоятельства, инфляцию и экономическую ситуацию в стране. В противном случае проект будет заморожен, а продать недостроенный дом получится только с убытком.
2. Погоня за дорогими объектами. Квартиры и дома в престижных районах города возводятся под конкретных покупателей. Продать их дорого достаточно сложно. Небольшие частные дома и компактные квартиры можно построить в несколько раз дешевле и проще, а продать – гораздо выгоднее.
3. Договор долевого участия без проверки застройщика. Чтобы обезопасить себя, важно тщательно изучить деятельность компании.
4. Возведение дома без проекта (нонсенс, но и такое бывает). Если создавать его «на ходу», то можно потерять до 50% прибыли, учитывая перерасход строительных материалов и денежных средств.
5. Выбор подрядчика. К решению этого вопроса надо подходить с особой осторожностью.
6. Экономия на земельном участке. Купив землю по низкой цене, можно разориться на прокладке инженерных коммуникаций.

Выводы

Инвестирование в жилую недвижимость – перспективное бизнес-направление, но при грамотном подходе. Максимальную выгоду можно извлечь от покупки квартиры на нулевом этапе строительства дома. Несмотря на высокий риск заморозки проекта, доходность достигает 50%.

Инвестирование в коммерческую недвижимость подходит более опытным вкладчикам. При продаже торговых помещений доходность достигает 30%, а при сдаче в аренду возрастает до 50%.

При грамотном подходе к инвестированию и минимизации рисков, можно получить пассивный доход с недвижимости, со сроком окупаемости до 5 лет.

# Инвестиции

Какие облигации выгодно купить в 2024 году: варианты с высоким доходом и низким риском для покупки прямо сейчас

# Инвестиции

Инвестиции от 200000 рублей: куда вложить, чтобы заработать и не потерять деньги