• Бесплатная Консультация Юриста:
    +7 (499) 455-10-73
    Москва и МО
    +7(812)309-18-97
    Санкт-Петербург и ЛО
  • Инвестирование в недвижимость за рубежом

    Евгений Смирнов
    31 июля 2018
    5
    0
    52
    # Инвестиции Инвестирование в недвижимость за рубежом

    В 2017 году число запросов от россиян, интересующихся недвижимостью за границей, выросло на 35%, и в 2018 продолжает стабильно расти.

    Навигация по статье
    • Особенности инвестирования в недвижимость за рубежом
    • Популярные направления для вложений
    • Развитые страны США, Германия, Англия, Швейцария
    • Южная Европа Греция, Кипр, Испания
    • Экзотические страны Таиланд, Маврикий, Вьетнам
    • Ближний Восток, ОАЭ, Турция
    • Развивающиеся страны Чехия, Грузия, Черногория, Болгария
    • Страны Прибалтики
    • Как выбрать объект инвестиций с учетом имеющегося бюджета
    • Риски и перспективы направления

    В последнее десятилетие инвестиции в недвижимость за рубежом стали популярным способом вложения средств. Интерес к объектам недвижимости связан с тем, что дом, в отличие от ценных бумаг – это реальный осязаемый объект. Его стоимость не может упасть в цене до нуля, как это происходит с акциями обанкротившихся компаний.

    Особенности инвестирования в недвижимость за рубежом

    Почему все больше россиян предпочитают вкладывать не в российскую, а в зарубежную недвижимость? Объясняется это несколькими причинами:

    • возможностью получать прибыль в иностранной валюте;
    • возможностью быстрой перепродажи;
    • зарубежная недвижимость не требует больших расходов на содержание и обслуживание;
    • в странах со стабильной экономикой всегда проще получать прибыль, сдавая недвижимость в аренду.

    Инвестирование за рубеж вызывает у россиян стабильный интерес. Так, аналитики консалтинговой компании Knight Frank сообщают, что по сравнению с 2016 годом, в 2017 число запросов россиян, интересующихся недвижимостью за границей, выросло на 35%, и в 2018 году продолжает стабильно расти.

    Недвижимость

    Популярные направления для вложений

    Наибольшей популярностью пользуется жилье в Западной Европе и на Кипре. Лучшие страны для инвестирования – Германия и Испания. Для примера возьмем Берлин. На один миллион долларов можно купить две-три квартиры в Берлине на этапе строительства. Спрос на аренду в городе стабильно превышает предложение: 70% берлинцев проживают в съемном жилье. Стартовая цена за небольшую квартиру-студию площадью 35–45 м² в столице Германии может составлять 200–250 тысяч евро.

    Есть немало интересных объектов коммерческой недвижимости по всей Европе. В Италии можно найти неплохую пиццерию, в Испании — магазин или кафе в сегменте стрит-ритейла, в Германии — супермаркеты известных сетей.

    Лучше осуществлять инвестиции в зарубежную недвижимость в странах, демонстрирующих стабильную политическую и экономическую обстановку.

    Развитые страны: США, Германия, Англия, Швейцария

    В Европе самые привлекательные условия для инвесторов, но и самые высокие цены как на жилую, так и на нежилую недвижимость. Чаще всего россиян интересует жилье в развитых странах для дальнейшей сдачи его в аренду и получения пассивного дохода.

    Довольно часто обращаются желающие инвестировать в коммерческую недвижимость Великобритании, так как в этой стране уровень финансового благополучия и условия для ведения бизнеса одни из самых лучших в Европе. Есть возможность получения дохода порядка 8% в год.

    Есть немало тех, кто вкладывает в доходную недвижимость Германии, и такой выбор можно понять: ежегодно сотни тысяч людей приезжают в эту страну в качестве туристов и как наемные сотрудники. Здесь созданы прекрасные условия для обучения иностранцев, а общежитий не хватает на всех, поэтому желающие снять жилье, особенно в крупных городах, будут всегда. Примерные цены на жилье в Германии:

    • двухкомнатная квартира в Бонне 60 м² – стоимость €53 000;
    • двухкомнатная квартира в Баварском Лесу 39 м² – стоимость €10 000;
    • трехкомнатная квартира в Кельне 72 м² – стоимость €40 000.

    Еще одна привлекательная страна для инвестиций – Швейцария, но ее популярность среди российских инвесторов пока низкая. Это объясняется высокими ценами на недвижимость в этой стране. Особой ценностью отличается коммерческая недвижимость: офисы, магазины и склады можно сдавать в аренду многочисленным международным компаниям. Ограничения для иностранцев минимальны, условия благоприятны. Лучше всего раскупается недвижимость в Санкт-Морице, Цюрихе и Женеве. Самая высокая цена на аренду жилья в Цюрихе: стоимость квартиры площадью 100 м² – около $2700 в месяц.

    В США также привлекательный инвестиционный климат. Если вы приобретете квартиру-студио в Нью-Йорке (стоимость $460 000), то сможете сдавать ее за $2600, получая 7% дохода. Данные получены на основании статистики FHFA (Федеральное агентство жилищного финансирования). Выгоднее всего приобрести несколько небольших студий и сдавать их в аренду для получения стабильного пассивного дохода. Самые высокие показатели роста эффективности инвестиций:

    • Сиэтл — на 11%;
    • Портленд — на 10,9%;
    • Денвер — на 8,7%.

    Южная Европа: Греция, Кипр, Испания

    Эти направления курортные, спрос будет всегда, климат благоприятен для отдыха круглый год. В Испании хорошие условия для ведения бизнеса, поэтому имеет смысл приобрести здесь коммерческую недвижимость: офис или гостиница принесет неплохой доход. Инвесторов привлекает лояльное к иностранным гражданам законодательство. Недвижимость в этой стране стоит недорого, по сравнению с другими странами Еврозоны. На стоимость влияет:

    • расположение здания;
    • удаленность от морского побережья;
    • историческая и архитектурная ценность дома.

    В Испании иностранцы могут рассчитывать на получение ипотеки на покупку недвижимости под 5–6% годовых. Сумма кредита должна составлять не менее 100 000 евро.

    Самая популярная недвижимость в Греции – та, что находится недалеко от моря. В этой стране развита инфраструктура, спокойный и размеренный образ жизни. С 2017 года, после кризиса, наблюдается устойчивый рост интереса к Греции со стороны иностранных инвесторов. Китайская корпорация Cosco Shipping Ports инвестирует в развитие порта Пирей — глобального строительного проекта в Греции.

    Деньги

    Что касается стоимости жилья, то рыночной ценой считается €1000 евро за 1 м², при условии близости объекта к морскому побережью.
    Кипр был популярен среди российских инвесторов еще в начале 90-х годов, и эта тенденция продолжается. Кто желает покупать недвижимость для себя, а не для сдачи в аренду, отдает предпочтение Кипру по причине мягкого климата, низкого уровня преступности, отличной инфраструктуры. Это особенно ощущается на контрасте с Россией. Местное население доброжелательно относится к россиянам, поэтому многие предпочитают здесь проживать круглогодично и вести бизнес.

    Во время кризиса 2007 года, строительство недорогой недвижимости на Кипре практически не велось. Сейчас ситуация стабилизировалась, особенно на курортах Пафос и Ларнака. А Лимасол – это еще и крупный деловой центр. В Пафосе много роскошных отелей и ресторанов. В городе можно купить таунхаус за 300 тыс. евро или виллу за 500 тыс. евро.

    Ларнака — демократичный курорт с невысокой стоимостью отдыха и проживания. Цена на недвижимость здесь стартует от 1,2–1,5 тыс. евро/м². В городке Писсури – тихом, уединенном месте, можно купить домик за 500 тыс. евро.

    Экзотические страны: Таиланд, Маврикий, Вьетнам

    Российские инвесторы положительно относятся не только к европейской недвижимости. Экзотические направления тоже активно пользуются спросом. Особенно нравится россиянам недвижимость Таиланда. Привлекает как его курортная направленность, так и сравнительно низкие цены на жилье. Здесь почти круглый год есть поток туристов. Популярны курорты Паттайя, о. Пхукет.

    Цена на тайскую недвижимость начинается от $20 000 на бюджетные апартаменты. Если вы будете сдавать квартиру 8 месяцев в году, то она окупится за полтора года, а возможно и раньше, в зависимости от расположения. Чтобы приобрести недвижимость дешевле (для иностранцев наценка 15%), можно начать бизнес в Таиланде.

    Иностранные инвестиции

    Маврикий – это экзотический остров, где инвестиции в недвижимость также окажутся удачными. Если вы приобретаете здесь жилье или коммерческую недвижимость, то есть возможность получения вида на жительство. Цены на Маврикии невысоки, отсутствуют пробки, климат благоприятен. Инвестиции защищаются государством, практически отсутствует коррупция, на острове низкий уровень преступности. Предусмотрены две схемы покупки недвижимости нерезидентами. Приобретаемая по схеме IRS собственность должна стоить не менее $ 500 тыс. Автоматическое получение ВНЖ возможно только так. Покупка по схеме RES не предусматривает минимальной суммы покупки.

    Вьетнам – это страна больших возможностей с жарким климатом, невысокими ценами и интересными экскурсиями. Она притягивает любителей экзотики. Иностранцы получили право покупать любые объекты в стране только в 2015 году и с серьезными ограничениями. Ожидается, что процедура будет упрощаться в ближайшие годы. Есть возможность приобретения квартиры в кондоминимуме или комфортабельной виллы. Однокомнатную квартиру в Дананге в хорошем состоянии, площадью 69 м², можно купить за 45 000 €.

    Ближний Восток, ОАЭ, Турция

    В 2002 году Дубай объявил, что иностранцы могут иметь право собственности на недвижимость в эмирате. До этого возможна была только аренда. Вскоре за Эмиратами, Катар и Оман также разрешили нерезидентам приобретать жилье. Останавливать может политическая нестабильность, но тщательное изучение рынка поможет избежать неверных действий.

    Большинство объектов недвижимости на Ближнем Востоке находятся на стадии строительства. Преимуществом является то, что покупатель экономит на вознаграждении риелтору и нотариусу. Инвестор, в случае если дом еще не сдан, имеет дело только непосредственно с застройщиком.

    Самые высокие цены в Тель-Авиве (около $5000 за м²). Для сравнения: в столице Египта средняя цена за м² всего $600. В Марокко цена на недвижимость порядка $1300 за м².

    Ближе к Европе находится Турция. Особой популярностью у иностранных инвесторов пользуется Анталия. Цена за квадратный метр жилплощади здесь составляет от 700 до 3000 евро за квадратный метр.

    Развивающиеся страны: Чехия, Грузия, Черногория, Болгария

    Развивающиеся страны Европы привлекательны сравнительно низкими ценами на недвижимость. Их отличает выгодное географическое положение и близость к России.

    В Чехии можно приобрести недвижимость по цене от €1000 за м², но в Праге цена на квадратный метр может быть в два раза дороже. По сравнению со странами Южной Европы это довольно много. ВНЖ за наличие недвижимости в этой стране иностранцам не дают. Единственный легальный способ – брак, переезд к членам семьи либо открытие и ведение собственного бизнеса, что должно подтверждаться документально. Сдавать пустые отчеты не получится – для того, чтобы претендовать на ВНЖ, компания реально должна работать и приносить государству доход.

    Грузия – еще одно направление, часто интересующее россиян с целью покупки жилой и коммерческой недвижимости. Батуми больше всего пользуется спросом. Здесь реально приобрести квартиру от застройщика по цене от $400 за м². Многие компании предлагают рассрочку на 2–3 года.

    Черногория отлично подойдет для покупки коммерческой недвижимости, поскольку является крупным туристическим центром Европы. Хорошим вариантом может стать покупка готового бизнеса. Приобретение отеля позволяет в течение 8 месяцев в году получать стабильную прибыль. Цены на такую недвижимость составляют порядка €900 за м², если объект находится недалеко от моря.

    Жилая недвижимость в Черногории также пользуется спросом. Вторичное жилье в Черногории может стоить порядка €2–3 тыс. за м². Да, это дорого, но если сравнить с Италией, которая также находится на Адриатическом море, то разница в пользу Черногории.

    Аренда апартаментов в Болгарии во время туристического сезона обходится от €25 в сутки за однокомнатную квартиру и порядка €35 за двухкомнатную. Двухкомнатная квартира у моря стоит €27 000. Это означает, что вы сможете окупить ее за 13–15 сезонов. Сезон длится 60–70 дней. Если такая возвращаемость инвестиций кажется вам малоприбыльной, подумайте над тем, чтобы проживать в Болгарии постоянно, занимаясь бизнесом.

    Страны Прибалтики

    Наибольшей популярностью у россиян пользуется Латвия. Иностранцы имеют право приобретать как жилую, так и коммерческую недвижимость в любых регионах этой страны.

    Однокомнатную квартиру в хорошем состоянии можно приобрести за €23–30 тыс. Двухкомнатная квартира стоит €30–40 тыс., трехкомнатная – €35–48 тыс. Квартиру в новых проектах можно купить за €150 000–180 000.

    Как выбрать объект инвестиций с учетом имеющегося бюджета

    Решение о приобретении недвижимости за границей принимается исходя из имеющихся у инвестора средств. Инвестиции в зарубежную недвижимость – хороший способ предотвратить обесценивание накопленного капитала. Чаще всего россиян интересует недвижимость в таких странах:

    • Турция;
    • Болгария;
    • Венгрия;
    • Чехия;
    • Словакия;
    • Германия.

    Около 20% инвесторов интересуются ПМЖ, а не приобретением жилья для его сдачи в аренду. Например, при покупке жилья в Египте и ОАЭ, инвестор получает резидентскую визу. Выбор направления зависит от конкретных целей покупателя.

    Инвестиции в недвижимость

    Объекты нежилого фонда представляют не меньший интерес. Их можно оборудовать под магазин или склад, сдавать в аренду компаниям с мировым именем.

    Риски и перспективы направления

    На примере ситуации, сложившейся в Крыму, видно, что при выборе объекта для инвестирования, необходимо принимать во внимание политическую обстановку. Покупка недвижимости на некоторых территориях сопряжена с определенным риском. Изучение экономической и политической ситуации в стране, где планируется приобретение недвижимости – это важный шаг, необходимый каждому успешному инвестору. Иностранную недвижимость обязательно следует приобретать после тщательной проверки риелтора, заручившись юридической поддержкой. Совместно со специалистами по покупке жилья, вы выберете перспективное направление, метраж, подходящую цену.

    Уже сейчас 16% инвестиций в зарубежную недвижимость осуществляются с целью получения дополнительного дохода, и эта цифра будет только расти. Это связано с падением инвестиционной привлекательности российской недвижимости.


    Нет комментариев
    Добавить комментарий

    Вам понравится
    Рекомендуем
    Безупречный лидер на рынке офферов

    Admitad — лидер на рынке

    Наши друзья
    Подпишитесь на наши новости сейчас!

    ЗА 5 ДНЕЙ МАРАФОНА ВЫ УЗНАЕТЕ КАК НАЧАТЬ СВОЙ БИЗНЕС НА ПЕРЕПРОДАЖЕ ТОВАРОВ ЧЕРЕЗ ИНТЕРНЕТ

    узнать подробнее
    мы в соцсетях: