Акции известных мировых и российских компаний в вашем смартфоне!
Квалифицированный инвестор – кто это и как им стать
- Суть понятия
- Зачем становиться квалифицированным инвестором
- Как получить статус
- Для физических лиц
- Для юридических лиц
- Выводы
Для того, чтобы совершать операции с зарубежными финансовыми инструментами, запрещенными в России, необходимо иметь статус «Квалифицированный инвестор». Он открывает массу возможностей перед трейдерами: доступ к уникальной информации, работа с акциями зарубежных корпораций и еврооблигациями.
О том, как стать международным брокером и расширить спектр доходных направлений на фондовом рынке, мы расскажем ниже.
Суть понятия
Термин «Квалифицированный инвестор» введен для обозначения особой категории трейдеров, обладающих определенными познаниями в инвестировании. Специалист размещает средства в достаточно рискованные инструменты фондового рынка, прогнозируя получаемый доход и возможные риски. Иными словами, он самостоятельно работает с проектами и инвестирует в них после тщательного анализа экономической ситуации в мире.
Зачем становиться квалифицированным инвестором
Главное достоинство – допуск к редким ценным бумагам. Квалифицированный инвестор вправе работать с иностранными инструментами :
- Акциями зарубежных корпораций, структурными нотами, ETF, депозитарными расписками ADR/GDR.
- Отечественными ценными бумагами, которые имеют хождение только за рубежом – еврооблигациями.
- Паями в ЗПИФ и хедж-фондов (венчурными, прямыми инвестициями).
- ETF на иностранные акции.
Второе по значимости весомое преимущество – это возможность инвестирования средств в фонды с высокими рисками. Квалифицированному трейдеру открывается полный доступ к информации, которая закрыта для других участников торгов на рынке ценных бумаг.
Достаточно суровые требования, предъявляемые к инвесторам, нехватка средств и отсутствие образования не позволяют трейдерам расширить спектр доходных операций на рынке. В подобной ситуации предусмотрен один выход – обратиться за помощью к иностранным брокерам. Нередки случаи, когда ими становятся российские корпорации, зарегистрированные в зарубежной юрисдикции. Риск сведен к минимуму, т. к. у брокеров имеются собственные счета в ЕС. Налогообложение некоторых стран позволяет трейдерам сэкономить существенные суммы на комиссионных сборах со сделок.
Как получить статус
Федеральное законодательство устанавливает четкий регламент получения официального статуса квалифицированного инвестора для физических и юридических лиц. Разница в пакете необходимых документов, совокупном уровне дохода и количестве сделок за последний год.
Для физических лиц
Основные требования для физ. лиц:
- В собственности находятся ценные бумаги, суммарная стоимость которых превышает 6 млн. рублей. К учету будут приняты финансовые инструменты, находящиеся в доверительном управлении. Все активы оцениваются по рыночной стоимости.
- Соискатель имеет опыт работы в компании, специализирующейся на реализации финансовых инструментов. Если учреждение является квалифицированным инвестором и соответствует перечню пункта 2 ст. 51.2 ФЗ, то стаж работы трейдера должен быть не менее 2 лет. В остальных случаях – свыше 3 лет.
- Кандидат за последний год проводил сделки не менее 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. Совокупная стоимость операций составила не менее 6 млн. рублей.
- Стоимость имеющегося имущества превышает 6 млн. рублей. К учету принимаются денежные средства, депозиты, драгоценные металлы и ценные бумаги.
- Имеется диплом о высшем экономическом образовании и сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Financial Risk Manager (FRM).
Для получения статуса необходимо обратиться в ближайшее отделение крупного банка (например, Сбербанк, ВТБ и другие) и подать заявление. К нему требуется приложить:
- заверенную копию трудовой книжки;
- диплом о высшем экономическом образовании;
- сертификат CFA, CHA, FRM;
- отчеты за последний год по брокерским сделкам;
- отчет доверительного управления финансовыми инструментами;
- выписка по счету ДЕПО.
После проверки кандидата, статус будет присвоен в официальном порядке.
Для юридических лиц
Субъекты, которые могут претендовать на статус квалифицированного инвестора:
- управляющая компания;
- дилер или брокерская организация;
- кредитно-финансовое учреждение;
- акционерный инвестиционный фонд;
- компании, управляющие паевыми, частными, пенсионными фондами;
- страховые агентства;
- МБРР, Европейский Банк, МВФ, Инвестиционный банк Европы.
Требования для юридических лиц, не входящих в перечень:
- Собственный капитал юридического лица в размере свыше 200 млн рублей.
- Совокупная стоимость проводимых сделок превышает 50 млн рублей, а за последний год они осуществлялись не менее пяти раз в квартал, но не реже одного раза в месяц.
- Выручка от продажи товаров или услуг за отчетный год составляет не менее 2 млрд рублей.
- Сумма активов по бухгалтерскому балансу составляет не менее 2 млрд рублей.
Статус может быть присвоен компании только по письменному заявлению. К нему необходимо приложить балансовую ведомость и отчет о прибылях и убытках, заверенные директором и бухгалтером.
Выводы
Квалифицированный инвестор – это статус, присуждаемый физическим и юридическим лицам, при их соответствии требованиям законодательства. Он открывает перед трейдером обширный спектр привилегий, начиная от доступа к уникальной информации, заканчивая возможностью инвестировать в иностранные ценные бумаги и высокодоходные паи.