Квалифицированный инвестор – кто это и как им стать

bsadsensedinamick
Навигация по статье
  • Суть понятия
  • Зачем становиться квалифицированным инвестором
  • Как получить статус
  • Для физических лиц
  • Для юридических лиц
  • Выводы

Для того, чтобы совершать операции с зарубежными финансовыми инструментами, запрещенными в России, необходимо иметь статус «Квалифицированный инвестор». Он открывает массу возможностей перед трейдерами: доступ к уникальной информации, работа с акциями зарубежных корпораций и еврооблигациями.

О том, как стать международным брокером и расширить спектр доходных направлений на фондовом рынке, мы расскажем ниже.

Суть понятия

Термин «Квалифицированный инвестор» введен для обозначения особой категории трейдеров, обладающих определенными познаниями в инвестировании. Специалист размещает средства в достаточно рискованные инструменты фондового рынка, прогнозируя получаемый доход и возможные риски. Иными словами, он самостоятельно работает с проектами и инвестирует в них после тщательного анализа экономической ситуации в мире.

Зачем становиться квалифицированным инвестором

Главное достоинство – допуск к редким ценным бумагам. Квалифицированный инвестор вправе работать с иностранными инструментами :

  • Акциями зарубежных корпораций, структурными нотами, ETF, депозитарными расписками ADR/GDR.
  • Отечественными ценными бумагами, которые имеют хождение только за рубежом – еврооблигациями.
  • Паями в ЗПИФ и хедж-фондов (венчурными, прямыми инвестициями).
  • ETF на иностранные акции.

Уоррен Баффет

Второе по значимости весомое преимущество – это возможность инвестирования средств в фонды с высокими рисками. Квалифицированному трейдеру открывается полный доступ к информации, которая закрыта для других участников торгов на рынке ценных бумаг.

Достаточно суровые требования, предъявляемые к инвесторам, нехватка средств и отсутствие образования не позволяют трейдерам расширить спектр доходных операций на рынке. В подобной ситуации предусмотрен один выход – обратиться за помощью к иностранным брокерам. Нередки случаи, когда ими становятся российские корпорации, зарегистрированные в зарубежной юрисдикции. Риск сведен к минимуму, т. к. у брокеров имеются собственные счета в ЕС. Налогообложение некоторых стран позволяет трейдерам сэкономить существенные суммы на комиссионных сборах со сделок.

Как получить статус

Федеральное законодательство устанавливает четкий регламент получения официального статуса квалифицированного инвестора для физических и юридических лиц. Разница в пакете необходимых документов, совокупном уровне дохода и количестве сделок за последний год.

Для физических лиц

Основные требования для физ. лиц:

  1. В собственности находятся ценные бумаги, суммарная стоимость которых превышает 6 млн. рублей. К учету будут приняты финансовые инструменты, находящиеся в доверительном управлении. Все активы оцениваются по рыночной стоимости.
  2. Соискатель имеет опыт работы в компании, специализирующейся на реализации финансовых инструментов. Если учреждение является квалифицированным инвестором и соответствует перечню пункта 2 ст. 51.2 ФЗ, то стаж работы трейдера должен быть не менее 2 лет. В остальных случаях – свыше 3 лет.
  3. Кандидат за последний год проводил сделки не менее 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. Совокупная стоимость операций составила не менее 6 млн. рублей.
  4. Стоимость имеющегося имущества превышает 6 млн. рублей. К учету принимаются денежные средства, депозиты, драгоценные металлы и ценные бумаги.
  5. Имеется диплом о высшем экономическом образовании и сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Financial Risk Manager (FRM).

Биржа

Для получения статуса необходимо обратиться в ближайшее отделение крупного банка (например, Сбербанк, ВТБ и другие) и подать заявление. К нему требуется приложить:

  • заверенную копию трудовой книжки;
  • диплом о высшем экономическом образовании;
  • сертификат CFA, CHA, FRM;
  • отчеты за последний год по брокерским сделкам;
  • отчет доверительного управления финансовыми инструментами;
  • выписка по счету ДЕПО.

После проверки кандидата, статус будет присвоен в официальном порядке.

Для юридических лиц

Субъекты, которые могут претендовать на статус квалифицированного инвестора:

  • управляющая компания;
  • дилер или брокерская организация;
  • кредитно-финансовое учреждение;
  • акционерный инвестиционный фонд;
  • компании, управляющие паевыми, частными, пенсионными фондами;
  • страховые агентства;
  • МБРР, Европейский Банк, МВФ, Инвестиционный банк Европы.

Требования для юридических лиц, не входящих в перечень:

  • Собственный капитал юридического лица в размере свыше 200 млн рублей.
  • Совокупная стоимость проводимых сделок превышает 50 млн рублей, а за последний год они осуществлялись не менее пяти раз в квартал, но не реже одного раза в месяц.
  • Выручка от продажи товаров или услуг за отчетный год составляет не менее 2 млрд рублей.
  • Сумма активов по бухгалтерскому балансу составляет не менее 2 млрд рублей.

Статус может быть присвоен компании только по письменному заявлению. К нему необходимо приложить балансовую ведомость и отчет о прибылях и убытках, заверенные директором и бухгалтером.

Выводы

Квалифицированный инвестор – это статус, присуждаемый физическим и юридическим лицам, при их соответствии требованиям законодательства. Он открывает перед трейдером обширный спектр привилегий, начиная от доступа к уникальной информации, заканчивая возможностью инвестировать в иностранные ценные бумаги и высокодоходные паи.


Нет комментариев
Добавить комментарий

Вам понравится
Реклама

Акции известных мировых и российских компаний в вашем смартфоне!

узнать подробнее
мы в соцсетях: