• Бесплатная Консультация Юриста:
    +7 (499) 938-77-34
    Москва и МО
    +7 (812) 425-64-12
    Петербург и ЛО
  • ПИФ Илья Муромец от Сбербанка — фонд облигаций ведущих компаний России

    Автор статьи: Алексей Шляпников Алексей Шляпников
    31 июля 2019
    5
    0
    bsadsensedinamick
    Навигация по статье
    • Илья Муромец — фонд облигаций под управлением Сбербанка
    • Условия инвестирования в ПИФ Сбербанка Илья Муромец
    • Стоимость пая Сбербанка Илья Муромец сегодня и динамика роста
    • Выводы

    ПИФ Илья Муромец от Сбербанка России — один из лучших вариантов инвестирования в облигации. Его доходность за последние 3 года составила 28,76 %. В статье мы рассмотрим особенности данного ПИФа, структуру портфеля и условия покупки паев.

    Илья Муромец — фонд облигаций под управлением Сбербанка

    Фонд облигаций Илья Муромец рассчитан на тех, кто с минимальным риском желает получить доходность, превосходящую среднюю ставку банковских депозитов. Ценные бумаги с фиксированной прибылью — лучший способ достигнуть этой цели.

    Основные преимущества фонда:

    • Надежность, которая проверена временем. Данный ПИФ существует более 22 лет. До 2012 года он находился под контролем организации «Тройка Диалог», позднее она была переименована в АО «Сбербанк Управление Активами».
    • Доступность. Начать вкладывать деньги можно всего лишь с 1000 рублей на любой срок.
    • Доходность превосходит инфляцию. Средняя прибыль фонда около 9 % в год.
    • Удобство. Снимать вложенные деньги и инвестировать можно в любое время.

    Структура портфеля включает в себя государственные и корпоративные бонды. Последним отдается преимущественная доля в 93,2 %. Наиболее крупные вложения у фонда сосредоточены в следующих категориях:

    • нефть и газ — 30,4 %;
    • финансы — 11,4 %;
    • химическая промышленность — 10,7 %;
    • потребительский сектор — 7,0 %.

    ПИФ Илья Муромец от Сбербанка — фонд облигаций ведущих компаний России

    Максимальная доля инвестиций приходится на облигации таких компаний, как:

    • Роснефть — 7,5 %;
    • Alfa Bond Issuance (Альфа-Банк) — 5,7 %;
    • Северсталь — 5,2 %;
    • ОФЗ — 3,8 %.

    График доходности фонда Илья Муромец у Сбербанка относительно стабильный и не имеет сильных всплесков.

    ПИФ Илья Муромец от Сбербанка — фонд облигаций ведущих компаний России

    Небольшие периоды снижения стоимости связаны с глобальными экономическими проблемами. Илья Муромец переживает их значительно лучше, чем ПИФы акций, стоимость которых может не восстанавливаться 6 месяцев и более. Для примера сравним динамику по нескольким фондам.

    ПИФ Илья Муромец от Сбербанка — фонд облигаций ведущих компаний России

    В красные овалы выделены периоды, когда по ПИФам акций наблюдалось существенное снижение цен. При этом фонд облигаций (черная линия на графике) продолжал показывать стабильную динамику роста.

    Настоящая проверка на прочность для инвестора — это экономические кризисы 2008–2009 и 2014–2015. В эти периоды Илья Муромец терял в стоимости примерно по 30 %, а затем быстро рос до прежних значений за несколько месяцев.

    ПИФ Илья Муромец от Сбербанка — фонд облигаций ведущих компаний России

    Для сравнения ПИФ Добрыня Никитич в те же годы падал в цене на 70 % и больше, а с кризиса 2008 он восстановился только спустя 10 лет.

    Условия инвестирования в ПИФ Сбербанка Илья Муромец

    Основные условия:

    • Минимальная сумма первой покупки паев. В режиме онлайн — от 1000 руб., лично в офисе — от 15 000 руб.
    • Последующие пополнения — от 1000 руб.
    • Надбавка — комиссия, взимаемая в момент покупки пая. Инвестор заплатит на 1 % больше при вложении до 3 млн руб., свыше — 0,5 %.
    • Скидка — списывается при выводе денег из фонда. Комиссия зависит от срока владения: до 180 дней — 2 %, от 181 до 731 дня — 1 %, свыше — 0 %.

    Дополнительные вознаграждения:

    • управляющей компании — 3,2 % от среднегодовой стоимости фонда;
    • аудиторам, регистратору и депозитарию — не более 0,3 %.

    Прибыль с ПИФов облагается 13 % НДФЛ. Освобождение от него допускается, если паи куплены на сумму до 3 млн руб., начиная с 2014 года и находились во владении более 3 лет.

    Стоимость пая Сбербанка Илья Муромец сегодня и динамика роста

    Динамика роста пая на сегодня составляет 7,36 %. Данный результат был достигнут фондом за последний год.

    ПИФ Илья Муромец от Сбербанка — фонд облигаций ведущих компаний России

    В середине 2018 года наблюдалась временная нисходящая тенденция. После нее цена восстановилась за 3 месяца, а затем был довольно активный рост. Для отслеживания актуальных данных по доходности вы можете воспользоваться калькулятором на официальном сайте управляющей компании.

    Выводы

    Илья Муромец — это ПИФ Сбербанка, инвестиционная стратегия которого ориентирована исключительно на покупку облигаций. Большая часть его портфеля приходится на долговые бумаги нефтегазовых компаний. Средняя прибыль для инвестора от вложений в фонд выше 9 % годовых, что превосходит ставку банковских депозитов. Данный ПИФ имеет оптимальное соотношение риска и доходности, позволяющее обгонять инфляцию, а в случае кризиса не испытывать существенных проблем.

    bsadsensedinamick
    Нет комментариев
    Добавить комментарий

    Вам понравится
    Рекомендуем
    Right

    Автоматическая торговля акциями и облигациями

    Куда вложить деньги

    Интерактивный курс от Наталии Шиловой

    Наши друзья
    Биржа YoBit

    Инвестиции и торговля криптовалютой

    подробнее
    Альфа-Банк

    Кредит до 4 млн рублей на любые цели

    подробнее
  • bsadsensedinamick
  • Купить акции Apple Купить акции Сбербанка Купить акции Facebook Купить акции Газпрома
    Подпишитесь на наши новости сейчас!

    Кредит наличными до 2 млн рублей за 5 минут. Без справок и визита в банк. Ставка от 12% годовых.

    узнать подробнее
    мы в соцсетях: