• Бесплатная Консультация Юриста:
    +7 (499) 455-10-73
    Москва и МО
    +7 (812) 309-18-97
    Петербург и ЛО
  • Как заработать на акциях и ценных бумагах

    Евгений Маляр
    1 февраля 2018
    5
    3
    1264
    # Бизнес-идеи Как заработать на акциях и ценных бумагах

    Известный трейдер Уоррен Баффет получил свою первую прибыль в 11 лет. Он приобрел упаковку из 6 банок Кока-Колы за 25 центов и перепродал каждую из них на никель по 5 центов.

    Навигация по статье
    • Как заработать на акциях
    • Немного терминологии
    • Общий принцип заработка
    • На каких акциях можно заработать
    • Топ-10 акций, считающихся надёжными вложениями в России
    • Как зарабатывать на акциях Газпрома
    • Как заработать на акциях Сбербанка
    • Как заработать на дивидендах по акциям
    • Заработок на покупке и продаже акций
    • Прибыль на инвестициях в акции
    • Заработок на падении акций
    • Типичные проблемы заработка на акциях
    • Советы начинающим акционерам и брокерам

    Рынок ценных бумаг для большинства наших сограждан – тёмный лес. Люди, имеющие начальную экономическую подготовку, отличают, конечно, акции от облигаций и имеют представление о том, что такое контрольный пакет, но относят эти понятия к терминологии магнатов и финансовых воротил. А можно ли зарабатывать деньги на бирже рядовому гражданину?

    Как заработать на акциях

    Заработок на акциях и облигациях компаний в западных странах считается делом обычным. Значительная часть населения, а не только акулы Уолл-стрит, приобретают ценные бумаги и считают этот способ вложения накоплений выгодным. Реально ли представить подобную ситуацию у нас, в России или другой стране СНГ? К сожалению, по ряду причин отечественный фондовый рынок не получил широкого развития, но процесс, что называется, пошёл. Самое время узнать о принципах действия этого бизнеса, его возможностях и способах вхождения в него.

    Трейдинг

    Немного терминологии

    Акция – это ценная бумага, эмитированная (выпущенная в оборот) коммерческой организацией с целью привлечения средств, необходимых для развития. Изначально предлагается по номинальной цене. После начала торгов её стоимость определяется рыночным соотношением спроса и предложения. Владельцам акций эмитент выплачивает ежегодное вознаграждение в виде пропорциональной доли своей прибыли.

    Облигация – ценная бумага, дающая право на фиксированный ежегодный доход, не зависящий от финансовых результатов организации-эмитента. Предусматривает обязательство срочного возврата средств покупателя с оговоренными процентами.

    Существуют и другие виды оборачиваемых ценных бумаг, такие как векселя, банковские сертификаты, государственные обязательства и пр. С точки зрения практического использования с целью быстро заработать на рынке (в данном случае – фондовой бирже) наибольший интерес представляют акции различных предприятий.

    Общий принцип заработка

    Акции представляют собой товар, оборачивающийся в условиях, близких к идеальному рынку. Стоимость этого специфического коммерческого продукта определяется спросом, который, в свою очередь, зависит от качества (способности приносить доход). Основных стратегий, доступных участнику фондового рынка, две.

    1. Приобретение акций с целью получения дивидендов (инвестирование). В этом случае человек, купивший ценную бумагу, становится собственником доли предприятия-эмитента. Даже если у него всего одна акция, ему всё равно положен ежегодный доход, соответствующий доле её стоимости в общем капитале.
    2. Покупка акций с целью оперативной перепродажи (трейдинг). Участник рынка ставит целью получение прибыли, для чего приобретает ценные бумаги по одной стоимости, а продать их стремится по другой, более высокой. Бизнес строится на прогнозировании роста или падения котировок.

    Оба способа заработка без вложений невозможны. Собственником акции можно стать, только заплатив за неё собственные или заёмные деньги.

    Евро и доллары

    Пример удачной реализации инвестиционной стратегии: по состоянию на 2003 год одна акция компании Apple стоила доллар. Участники рынка, рискнувшие приобрести ценные бумаги на тот момент не очень успешной фирмы, с трудом выходившей из убыточного состояния, на сегодняшний день увеличили ценность своих вкладов в 130 раз. Разумеется, и дивиденды тоже выросли.

    В приведенном случае инвестор сам может выбирать, как ему богатеть – получать ли свои ежегодные выплаты или сразу дорого продать акции.

    На каких акциях можно заработать

    Стоимость каждой ценной бумаги определяется финансовыми результатами организации-эмитента. Существует и обратная зависимость – в некоторых случаях акции, демонстрирующие быстрый рост котировок, начинают пользоваться повышенным спросом и в результате дорожают. Как и в любом бизнесе, получение высоких доходов сопряжено с риском, в данном случае – неожиданного обесценивания.

    У человека, решившего получать доход на акциях, есть выбор между двумя способами действия.

    1. Стать рантье. «Стричь купоны» можно, обратившись к брокеру. Брокером называют посредника между клиентом, в интересах которого он действует, и фондовой биржей. Дело в том, что владелец нескольких акций не может сам принимать непосредственного участия в торгах. В то же время брокер в состоянии грамотно проводить операции по купле-продаже и формировать пакет с минимальными рисками и оптимальной доходностью. За это посредник возьмёт свой процент.
    2. Самому покупать и продавать ценные бумаги. В современных условиях вполне реально приобрести акции многих компаний, представляющихся по своим финансовым результатам устойчивыми.

    Топ-10 акций, считающихся надёжными вложениями в России

    Эмитент Краткая характеристика Примерная цена акции, руб.
    1 Сбербанк Крупнейший банк России 190
    2 Газпром Крупнейшая в мире газовая компания 144
    3 Роснефть Крупнейшая в мире нефтедобывающая публичная компания 426
    4 Лукойл Мощная нефтяная компания 4520
    5 Норильский Никель Горно-металлургическая компания 10825
    6 Московская биржа Крупнейший в России биржевой холдинг 99
    7 АЛРОСА Крупнейшая в мире алмазодобывающая группа компаний 98
    8 Сургутнефтегаз Лидирующая в области бурения новых скважин компания 28
    9 Магнит Розничная торговая сеть 4150
    10 РусГидро Гидрогенерирующая энергетическая компания, третья по мощности в мире 0,6

    Как видно из таблицы, цена акции может быть разной. Имеет значение не номинальная стоимость, а движение стоимости вверх или вниз.

    Как зарабатывать на акциях Газпрома

    Газпром

    Анализируя динамику котировок акций газовой компании за последнее десятилетие, можно прийти к ошибочному выводу о ненадёжности инвестирования в них. Ценные бумаги Газпрома и в самом деле подешевели с 360 руб. в 2007 году до 144. Падение курса произошло в 2008 году и объясняется мировым финансовым кризисом, повлекшим снижение цен на углеводороды. Однако именно тогда акции компании приобрели высокую инвестиционную привлекательность.

    Акции Газпрома обладают следующими преимуществами:

    • Они доступны. Приобрести акции российской компании может любой гражданин РФ или иностранец, открывший счёт в Сбербанке РФ, для чего достаточно предъявить паспорт. Это же можно сделать и в Газпромбанке.
    • Налоговая ставка при покупке – всего полпроцента.
    • Все акции Газпрома – простые, привилегированных нет.
    • Их столь же просто продать, как и купить.

    Сколько можно заработать

    Заработок на акциях Газпрома представляет собой дивиденды, составившие в начале 2017 года 9 рублей на каждую из них. По поводу роста котировок прогнозы аналитиков самые благоприятные: компания реализует ряд перспективных проектов. Строятся новые газопроводы, цены на углеводороды растут, что неизбежно ведёт к повышению курса ценных бумаг.

    Как заработать на акциях Сбербанка

    Котировки ценных бумаг Сбербанка меняются буквально каждый день и в настоящее время довольно быстро растут (за прошедший год – практически в два с половиной раза). Доходность в 2018 году составляет 12 рублей на одну акцию. Рост выплат инвесторам обусловлен изменением порядка расчётов (с 2018 года на дивиденды выделяется до 40% всей прибыли крупнейшего в России финансового учреждения). Процент по привилегированным и обычным акциям равный.

    Сбербанк

    Решение о размере общего процента дивидендов принимается ежегодным собранием акционеров. Результат голосования публикуют «Российская газета» и официальный сайт Сбербанка, после чего производится закрытие реестра (так называемая «отсечка»). В течение месяца с этой даты дивиденды выплачиваются.

    Прибыль акционера облагается подоходным налогом – 13% от начисленной суммы. С указанных 12 рублей он составил 1,56 руб. Исключение составляют клиенты, открывшие индивидуальный инвестиционный счёт в Сбербанке с обязательством хранения средств в течение трёх лет.

    Чтобы стать инвестором Сбербанка, необходимо приобрести его акции одним из четырёх способов:

    1. У другого владельца, получить их в дар, поменять или унаследовать. Для реализации каждого из перечисленных сценариев требуется обращение к брокеру, заключение договора и внесение изменений в реестр банка.
    2. В брокерской конторе. Следует обращать внимание на размер комиссии.
    3. В отделении Сбербанка. Самый простой способ, но цена акции устанавливается не рыночная, а номинальная, обычно более высокая.
    4. На бирже. Для этого необходимо заключение договора с брокером-оператором Московской биржи, оформление заявки и установка специального приложения на мобильное устройство.

    Как заработать на дивидендах по акциям

    Годовые дивиденды по акциям рассчитываются по формуле:

    Годовые дивиденды по акциям, формула

    Где:
    P – сумма дохода;
    N – количество акций;
    S – доходность по акциям (если указана в процентах, то делённая на 100);
    v – ставка подоходного налога.

    Начисления производятся, как правило, раз в год. Чтобы узнать, сколько составит заработок в месяц, эту сумму следует поделить на 12. Сумма дивидендов зависит только от количества акций и их доходности.

    Облигации

    Заработок на покупке и продаже акций

    Операции с ценными бумагами приносят больший доход, чем обычное хранение средств на банковском депозите. Источником прибыли может, кроме дивидендов, служить и курсовая (котировочная) разница. Иными словами, теоретически акции можно купить дешевле, а продать дороже. Впрочем, бывает и наоборот.

    Технология биржевой спекуляции подробно и талантливо описана в романах Теодора Драйзера (трилогия «Финансист», «Титан» и «Стоик»). В большинстве случаев она сводится к тому, что при тренде роста котировок бумаги нужно покупать, а при их предсказуемом падении – продавать.

    Можно ли заработать на торговле акциями? Безусловно. Большинство крупных состояний в западных странах именно так и созданы, достаточно вспомнить об Уоррене Баффете. Для этого требуется начальный капитал, глубокие знания биржевых механизмов и чутьё, называемое также иногда талантом.

    Прибыль на инвестициях в акции

    Существует множество исторических примеров того, как авторы блестящих бизнес-идей сталкивались с проблемой отсутствия начального капитала. Далеко не каждый инвестор способен разглядеть перспективу огромных прибылей в проекте, кажущимся, на первый взгляд, не совсем адекватным.

    Так было с одноразовыми бумажными стаканчиками, наладить выпуск которых в 1907 году стало возможным лишь после длительных поисков человека, согласного инвестировать $200 тыс.

    Разумеется, перед тем, как вкладывать деньги, каждый бизнесмен хочет убедиться в стопроцентной надёжности затеваемого проекта, однако на практике очень трудно заручиться гарантией. Уже приведенный пример с компанией Apple тому подтверждение. Люди, вложившие в неё тысячу, теперь имеют акций на $130 000. Кто-то назовёт это везением, а на деле они просто поверили в будущий успех и знали, во что инвестируют.

    Инвестирование

    Заработок на падении акций

    На акциях легко зарабатывать, когда они дорожают – для этого вообще ничего делать не нужно. К сожалению, на фондовом рынке такая пасторальная картина наблюдается не всегда. Бывает, что бумаги обесцениваются и кажется, что это может влечь только убытки. Это мнение не совсем справедливо. В некоторых случаях заработать или свести потери к минимуму можно и на падающих котировках, просто нужно уметь это делать. Для этого используется операция, называемая короткой продажей.

    Сделка «шорт» подразумевает продажу одолженных акций. Смысл очень прост: если котировка падает, акции чуть позже можно купить ещё дешевле и вернуть владельцу, а разница будет составлять интерес оператора биржи.

    Возникает закономерный вопрос о том, почему брокер, распоряжающийся акциями, сам не проводит коротких продаж, а позволяет это делать другим участникам рынка. На практике держатель ценных бумаг чаще всего не знает, что его активы «шортят», так быстро всё происходит. Брокерская фирма не возражает против коротких сделок ещё и потому что с любой операции она получает комиссию, а все риски возлагаются на продавца.

    Короткие продажи сопряжены с определёнными рисками:

    • Падение акций может внезапно прекратиться, и одолженные акции придётся возвращать, так на них ничего и не заработав. Комиссию оплатить всё равно придётся.
    • При открытии короткой позиции возникают долговые, а фактически кредитные обязательства перед владельцем, что предполагает уплату процента за пользование активом.
    • Продажа акций непосредственно перед закрытием реестра (отсечкой) приводит к начислению дивидендов предыдущему владельцу, а не действующему оператору.

    Неудачная сделка

    Типичные проблемы заработка на акциях

    Биржевые операции не зря часто называют игрой. В этом занятии удача имеет не последнее значение. Наиболее успешные трейдеры редко публично выражают своё удовлетворение, и уж тем более избегают утечки информации о причинах и методах своих высоких доходов. Отзывы с жалобами на финансовые потери встречаются чаще. В основном они сводятся к описанию следующих двух ситуаций:

    1. Купил акции, вроде бы надёжные, а они упали в цене. Следует помнить, что приобретение ценных бумаг как инвестиция, по мнению наиболее успешных операторов (как тот же Баффетт, например), не может давать быстрых доходов. Они советуют «купить и держать». К тому же дивиденды в любом случае выплачиваются всеми эмитентами за исключением фирм-банкротов. Стоимость их акций обнуляется.
    2. На курсы акций влияет нестабильность рынков и политической обстановки. С одной стороны, это так, но именно в таких условиях возникают возможности получения быстрого дохода от спекуляций. Другой вопрос в том, хватит ли знаний и умений ими воспользоваться.

    Советы начинающим акционерам и брокерам

    Даже поручая операции со своими ценными бумагами брокерской фирме, не следует самоустраняться от анализа проводимых ею операций.

    Для минимизации рисков, финансовые вложения лучше всего диверсифицировать. Иными словами, все яйца в одну корзину класть не рекомендуется.

    Концентрировать капитал следует на наиболее перспективных направлениях, для чего необходимо отслеживать ситуацию на рынке. Котировки зависят от множества событий, поэтому нужно постоянно быть в курсе всех новостей.

    Брокер или инвестор должен постоянно повышать уровень своих знаний, изучать биржевые стратегии, особенно зарекомендовавшие себя в качестве самых надёжных.


    Отзывы о заработке на акциях (3)

    • Сергей
      2 октября 2018
      Добрый денек! А есть ли ресурсы, где можно самостоятельно принять решение о покупки акции компаний (необязательно крупняка), купить нужное количество, выставить реквизиты (скажем VISA) и получать дивиденды? Т.е. по брокерам понятно, а если самостоятельно зайти на некий ресурс, купить и сидеть на дивидендах?
    • Кира
      14 августа 2018
      Чтобы заработать на акциях нужно иметь холодный и расчетливый ум, иначе можно весь свой капитал не приумножить, а проиграть. И да, первоначальный капитал должен быть не маленький, иначе вы просто не заметите прибыли.
    • Владимир
      2 апреля 2018
      Сбер чуть вырос даже когда все остальные русские акции падали из-за санкций. Монстр!)))
    Добавить комментарий

    Вам понравится
    # Бизнес-идеи Как заработать в такси
    # Бизнес-идеи Как в России заработать денег
    Рекомендуем
    МодульБанк – банк для предпринимателей

    Бесплатное открытие расчетного счета для бизнеса + 150 000 рублей бонусами на рекламные кампании и другие расходы

    Кредит наличными для бизнеса

    Кредит до 20 млн рублей сроком на 5 лет. Ставка от 11,99%. Решение по заявке за 15 минут. Минимальный пакет документов

    Мастер-класс по запуску бизнеса с Китаем

    Онлайн-курс по заработку на товарах из Китая. Доход от 170 000 рублей в месяц. Регистрация открыта

    Интернет-магазин с нуля от Нетологии

    19 онлайн-занятий, которые позволят открыть собственный прибыльный интернет-магазин

    Наши друзья
    Taobao.ru

    Товары из Китая по оптовым ценам

    подробнее
    Деловая Среда

    Эффективная помощь в открытии и развитии бизнеса

    подробнее
    Бесплатное открытие расчетного счета Книга "Бизнес Молодость. Начни свой бизнес" Личная майнинговая ферма в Канаде
    Подпишитесь на наши новости сейчас!