Как оформить недвижимость в лизинг для юридических лиц

Лизинг недвижимых объектов является хорошей возможностью выкупить коммерческое помещение без единоразовых крупных инвестиций. Он представляет собой один из методов долгосрочной и краткосрочной финансовой аренды. При каких условиях лизинг предоставляется, в чем особенности его получения и что собой представляет возвратный лизинг недвижимости – об этом мы расскажем в этой статье.

Условия предоставления лизинга недвижимости

Если предпринимателю необходимо купить или самостоятельно построить какой-либо объект для масштабирования своей предпринимательской деятельности, оптимальным вариантом будет воспользоваться предложением лизинга. Коммерческое помещение, дом или квартира в лизинг – это доступный вариант приобретения объекта в том случае, если у предпринимателя нет необходимой суммы, а извлекать эти деньги из оборота компании будет невыгодным или неоправданным действием.

Лизинговые организации предоставляют услугу заемного финансирования. При заключении соглашения с потребителем, предприниматель самостоятельно подбирает объект недвижимости, вносит первоначальный платеж, и пользуется всеми помещениями, постепенно выплачивая их стоимость лизинговой компании. Именно лизинговая компания предоставляет продавцу недвижимости недостающие средства за объект и берет под контроль регулярность выплаты долга. Это фиксируется в договоре между лизинговой компанией и предпринимателем.

Условия, которые прописываются в соглашении, следующие:

1. Сумма инвестиций, которую лизингодатель вкладывает в объект недвижимости, возвращается клиентом в полном объеме.
2. Лизингополучатель выплачивает компании фиксированную сумму за предоставление услуги.
3. Объектом лизинга может выступать не каждый вид недвижимости. В большинстве случаев компании предъявляют к нему очень серьезные требования, и это существенно отличает лизинг от, например, кредита.

Какие требования будут применены к объекту недвижимости?

• На помещении не должно быть каких-либо юридических обременений.
• В момент заключения соглашения между предпринимателем и компанией, финансирующей сделку, у объекта недвижимости не должно быть никаких задолженностей по коммунальным и другим платежам.
• Собственник объекта недвижимости должен предоставить полный перечень документации.
• Объект недвижимости должен полностью соответствовать предложенной документации. Техническое состояние объекта должно отвечать плану БТИ.

Перед тем как обратиться к подобному виду сделки, важно понимать, что сроки лизинговых договоров при покупке недвижимого имущества значительно больше, чем на любой другой вид собственности. Стандартно называют оптимальным срок в 10–15 лет. Коммерческий лизинг недвижимости пользуется меньшей популярностью чем, например, лизинг оборудования. Это обуславливается повышенной стоимостью и проблемами в законодательстве в данной области. Кроме того, в лизинг нельзя взять земельный участок, поэтому если недвижимость продается вместе с землей, необходимо оформлять участок в субаренду, что станет причиной дополнительных сложностей.

Как предпринимателю получить лизинг на недвижимое имущество

Возможность оформить лизинг недвижимости предоставляют крупные банки, лизинговые компании, застройщики. Для того чтобы оформить соглашение по лизингу, нужно обязательно найти надежного и проверенного лизингодателя. Особенно это важно по той причине, что объект лизинга станет его собственностью. В случае если компания, предоставляющая лизинг, обанкротится, объект недвижимости будет изъят для погашения долговых обязательств.

После того как лизинговая компания выбрана, клиенту потребуется оформить заявку на сайте либо обратиться в фирму напрямую. И в первом, и во втором варианте специалист компании предоставит всю полную информацию об условиях сделки, а также о документах, которые необходимо предоставить. Что может потребоваться:

• лизинговый портфель;
• бухгалтерская и управленческая отчетность компании;
• информация о недвижимом объекте, который клиент собирается купить.

Документы на лизинг рассматриваются быстро. После того как компания примет положительное решение, можно заключить договор. Документы в обязательном порядке регистрируются. Клиент предоставляет первоначальный взнос, а лизинговая компания дополняет его полной суммой инвестиций и передает денежные средства продавцу недвижимости. После акта приема-передачи, лизингополучатель может совершать любые действия с объектом недвижимости в рамках действия договора. В полную собственность недвижимость придет только после того, как средства за нее будут полностью выплачены.

Компании, которые предоставляют недвижимость в лизинг

Компания	Описание
ВТБ Лизинг	Предлагает два тарифа: «Экспресс» – сумма от 1 до 30 млн рублей, сроком до 10 лет и первым взносом от 30%; «Стандартный» – сумма от 1 до 200 млн, сроком до 10 лет и авансом 10%.
Сбербанк Лизинг	Предоставляет финансовый и обратный лизинг. Условия: срок до 10 лет, аванс от 10%
Альфа-Лизинг	Валюта договора USD, EUR, RUB. Срок до 10 лет, первый взнос от 0%. Сумма от 100 млн руб.
МКБ Лизинг	Срок лизинга до 10 лет, аванс от 10%, валюта договора USD, EUR или RUB.
Балтийский лизинг	Сумма лизинга от 5 млн руб., аванс от 20%, срок договора от 1 года.

Возвратный лизинг для юридических лиц и его особенности

Возвратный лизинг недвижимости для юридических лиц – один из вариантов оформления лизингового договора. Это доступный и бюджетный, однако довольно сложный в реализации вариант снизить налоговую нагрузку предприятия. В этом случае компания получает в распоряжение некоторую сумму. Предприниматель является одновременно и продавцом, и лизингополучателем недвижимого объекта. То есть, недвижимость передается в лизинговую компанию, клиент получает денежные средства, заключает лизинговый договор. Первый платеж при возвратном лизинге составляет приблизительно 30–50%.

Возвратный лизинг нужен:

• для получения свободных средств;
• для снижения налоговой нагрузки, распределения ее на длиный период;
• для снижения расходов на содержание недвижимости – объект переходит на баланс компании лизингодателя, все расходы по ней теперь осуществляет фирма.

И возвратный, и обычный лизинг – это хороший вариант приобрести недвижимость, не выплачивая полную стоимость единовременно. По сравнению с кредитом или ипотекой, лизинг более доступен, кроме того, собственник экономит на налогах.

ЛИЗИНГ: теория и практика финансирования

Хочешь знать всё о лизинге? В этой книге приведен практический опыт применения лизинга в российских организациях. Предложены рекомендации по расчету лизинговых платежей, их отражению в бухгалтерском учете, составлению и заключению договоров.

Подробнее

# Нюансы бизнеса

Монополистическая конкуренция: ее признаки и характеристики

# Нюансы бизнеса

Кто оплачивает страховку при лизинге