• Бесплатная Консультация Юриста:
    +7 (499) 938-77-34
    Москва и МО
    +7 (812) 425-64-12
    Петербург и ЛО
  • Заработок на инвестициях в ПИФ «Биотехнологии» Сбербанка

    4 сентября 2019
    5
    0
    bsadsensedinamick

    На момент написания статьи стоимость пая «Биотехнологии» составляет 934 рубля.

    Автор статьи:

    Антон Субботин
    Навигация по статье
    • Инвестиции в биотехнологии от Сбербанка
    • Условия инвестирования
    • Стоимость пая Сбербанк Биотехнологии на сегодня и в динамике
    • Выводы

    Паевые инвестиционные фонды — популярный способ вложения для новичков и опытных инвесторов. ПИФ формируется путем коллективного вливания средств и создания диверсифицированного «портфеля», состоящего из разных активов.

    Пайщику нужно лишь подобрать подходящий фонд и выделить определенную сумму для приобретения доли. Подбором инструментов для заработка занимаются квалифицированные специалисты управляющей компании (УК).

    Они берут на себя весь цикл работы: от анализа биржевых индексов, рынка недвижимости и т.д. до операций с налогами. Инвестирование в ПИФы может приносить пассивный доход, но нужно периодически мониторить динамику стоимости пая, чтобы не пропустить точки роста. В периоды бурной активности у вкладчика появляется возможность продать свою долю в фонде на пике стоимости.

    На российском инвестиционном рынке большое количество ПИФов и огромный выбор управляющих компаний. Начинающие предприниматели теряются в этом многообразии и не могут выбрать партнеров для заработка.

    Лого Сбербанка

    Одной из самых авторитетных УК считается «Сбербанк Управление активами». Компания на рынке с 1996 года, в ее «портфеле» несколько десятков фондов с разным уровнем доходности. Перспективным считается ПИФ «Биотехнологии Сбербанка», который делает ставку на технологические стартапы и организации фармацевтической отрасли.

    В качестве базового актива выступает зарубежный фонд iShares, который вкладывает деньги в ценные бумаги биотехнологических корпораций. В статье мы разберемся, стоит ли покупать долю в этом паевом фонде Сбербанка или лучше присмотреться к другим инвестиционным проектам.

    Инвестиции в биотехнологии от Сбербанка

    ПИФы Сбербанка, «Биотехнологии» в частности, работают по четко отлаженной схеме. Управляющая компания получает деньги от инвесторов и формирует структуру фонда, добавляя в список активов ценные бумаги российских и зарубежных компаний, биржевые индексы, недвижимость, валюту и т. д. Прибыль пайщиков зависит от динамики развития биотехнологических компаний в «портфеле» биржевого инвестиционного фонда iShares Nasdaq Biotechnology.

    Главная цель ПИФа — получить как можно больше прибыли за определенный промежуток времени. Инвестиционная стратегия предполагает вложение на долгосрочный период. Зафиксировать прибыль 20–30 % за несколько месяцев вряд ли получится, поэтому вкладчикам лучше на время забыть о своих деньгах и отслеживать динамику котировок в личном кабинете или специальном приложении.

    Биотехнологический сектор — один из самых быстрорастущих в США и других странах. В этой сфере есть «киты» и мелкие «рыбы», которые показывают неплохие результаты. Проекты компаний используются в нескольких направлениях:

    • Сельское хозяйство.
    • Промышленность и энергетический комплекс.
    • Медицина.

    Биотехнологии, по мнению многих портфельных менеджеров и аналитиков, — отличный вариант для вложения средств. Благоприятный инвестиционный климат способствует формированию биржевых фондов (ETF) и стандартных ПИФов, приобретающих ценные бумаги, которые могут торговать ими для извлечения прибыли. ПИФ «Биотехнологии» от Сбербанка вложил деньги в компании, занимающиеся разработкой лекарств. Спрос на медицинские препараты будет всегда. Независимо от экономического кризиса и других негативных факторов, люди никогда не откажутся от лечения болезней. Фармацевтический сектор — один из самых стабильных, когда остальные отрасли падают, рынок лекарств показывает незначительные изменения. Уровень финансового риска в биотехнологической промышленности оценивается как высокий, любая серьезная новость, связанная с определенным стартапом, может негативно сказаться на стоимости ценных бумаг.

    Успех фармацевтической компании зависит от:

    • новизны разрабатываемых препаратов;
    • успешности проводимых исследований;
    • решений, принимаемых руководством.

    На рынке медикаментов большую роль играет фактор неизвестности. Если «молодая» фармацевтическая компания заявляет об успехе в тестировании нового препарата, то в идеальном мире ее акции должны стремительно расти. Однако, недооцененность может означать не только движение вверх, но и падение вниз (из-за переоценки). Инвестиционный фонд iShares c бенчмарком Nasdaq Biotechnology Index в США — перспективный инструмент для потенциального вложения средств. Стоимость медикаментов в Америке неуклонно растет с каждым годом, фармацевтические предприятия зарабатывают миллиарды долларов. При этом не стоит забывать о том, что на состояние индекса биотехнических корпораций влияет политическая ситуация, объем вливаний инвесторов и другие факторы. В качестве показательного примера можно рассмотреть предвыборную риторику Хиллари Клинтон, которая дала избирателям обещание урегулировать ситуацию в фарме. На фоне этого заявления индекс биотехов упал на 10 %.

    Биотехнологии

    Структура фонда:

    • Биотехнологии — 80 %.
    • Биологические науки и технологии — 10 %.
    • Фармацевтические корпорации — 9 %.
    • Другое — 1 %.

    ТОП-5 самых крупных позиций:

    1. Amgen Inc — крупнейшая биотехнологическая фирма с корнями из США.
    2. Gilead Sciences Inc — стартап, занимающийся исследованиями и разработкой новых лекарств.
    3. Celgene Corp — американская компания, специализирующаяся на лекарствах от онкологических заболеваний.
    4. Illumina Inc — фирма с 20-летним опытом в исследовании систем, связанных с генетикой.
    5. Vertex Pharmaceuticals Inc — известный «игрок» фармацевтического рынка Америки с доходом более 3 миллиардов долларов (по состоянию на 2018 год).

    В состав «портфеля» iShares Nasdaq Biotechnology ETF входят ценные бумаги почти 150 биотехнологических компаний. Ознакомиться с главными параметрами фонда, профилем и динамикой можно в режиме онлайн с помощью этого сервиса.

    Условия инвестирования

    УК «Сбербанк Управление активами» контролирует деятельность ПИФа «Биотехнологии» более 4 лет. Фонд относится к категории открытых, поэтому вкладчики могут в любое время погасить свою долю или перепродать ее другому инвестору. Реализация по рыночной стоимости выгоднее, но стоит периодически отслеживать ситуацию с ETF iShares и зарабатывать на точках роста.

    Паевой фонд Сбербанка отличается низким порогом входа и доступностью для начинающих инвесторов. Сумма первоначального вклада зависит от способа вступления в пайщики: от 1000 рублей через личный кабинет или мобильное приложение, от 15 тысяч рублей в офисе банка или управляющей компании. Объем последующих вливаний ограничен лимитами в 1000 рублей. Рекомендуемый период вложения — от 3 лет. Волатильность актива довольно низкая, поэтому нет смысла инвестировать деньги на один или два месяца.

    При вложении средств в ПИФ и последующей продаже доли инвестор получит не чистую прибыль, а доход, из которого надо вычесть:

    1. 2 % за услуги управляющей компании.
    2. 1 % за приобретение пая на сумму до 3 миллиона рублей, 0.5% при превышении 3 миллионов.
    3. Комиссия за погашение (2 % при периоде владения до 3 месяцев, 1 % свыше 3 месяцев, 0% свыше 2 лет).

    Чтобы рассчитать стоимость сбора за приобретение доли, воспользуйтесь калькулятором от Сбербанка.

    Перед приобретением пая необходимо ознакомиться с правилами доверительного управления и профилем фонда. В этих документах зафиксирован порядок работы, права и обязанности инвесторов и управляющей компании. Особое внимание обращайте на размер оплаты независимых специалистов: нотариусов, оценщиков и аналитиков.

    Пошаговая инструкция для приобретения через офис управляющей компании:

    1. Консультация с уполномоченным сотрудником.
    2. Заполнение заявки. Понадобится ИНН и паспорт гражданина РФ.
    3. Открытие дополнительного счета для получения прибыли с ПИФа.
    4. Оплата наличными или через банковский счет.

    Средства поступят максимум через неделю, а паи приобретаются по актуальной стоимости.

    Сбербанк

    Управляющая компания следит за доходностью активов, входящих в состав «портфеля», и выступает в роли налогового агента для вкладчиков. Прибыль от участия в ПИФах облагается подоходным налогом, поэтому инвестор не должен спускать ситуацию на «тормозах», надеясь на квалифицированность сотрудников УК, а тщательно проверять документацию, которая передается в ФНС. Проверить задолженность можно через личный кабинет налогоплательщика.

    Владеть паями в течение нескольких лет выгодно из-за доходности и налоговых каникул. Если инвестор вложил деньги в фонд после первого января 2014 года на срок более 3 лет, то он освобождается от уплаты НДФЛ. Единственное условие — чистый доход за год не должен превышать 3 миллионов рублей, а за 3 года 9 миллионов рублей, соответственно.

    Кроме налоговых каникул, у открытого ПИФа Сбербанка есть другие преимущества:

    1. Подробная отчетность. В конце установленного периода пайщики получают всю информацию движении средств.
    2. Высокий авторитет управляющей компании. «Сбербанк Управление Активами» работает в сфере инвестирования более 2 лет. В списке проектов много доходных фондов, вкладывающих в ценные бумаги, валюту, биржевые индексы и т. д.
    3. За деятельностью УК следит специальный депозитарий. Вкладчики вправе обратиться в Центробанк РФ, если заподозрят что-то неладное в движении средств.
    4. Подробная статистика в личном кабинете и мобильном приложении.
    5. Ежемесячный комментарий портфельного менеджера о ситуации на рынке. Он публикуется на официальной странице фонда.
    6. Удаленное совершение операций купли/продажи.

    С условиями входа и плюсами все прозрачно. Теперь разберемся с инвестиционной привлекательностью и статистикой за несколько лет.

    Стоимость пая Сбербанк Биотехнологии на сегодня и в динамике

    Фонд «Сбербанк Биотехнологии» не входит в список самых прибыльных проектов управляющей компании, но все равно считается перспективным направлением для инвестирования.

    Динамика доходности:

    • За последние 6 месяцев — убыток 71 %.
    • За 2019 год — минус 84 %.
    • За год — падение 56 %.
    • За 3 года — рост 2 %.
    • За весь срок работы фонда — снижение на 31 %.

    Узнать цену пая на сегодня не получится, так как цифры обновляются с задержкой в 3−4 дня. По состоянию на 03 сентября 2019 года котировки достигли 934 рублей.

    Анализировать динамику без оценки базового актива — тикера IBB (фонда iShares), как минимум, нелогично, поэтому взглянем на цифры ETF.

    1. За год стоимость упала со $118 до $105 (−13 %).
    2. За 3 года цена повысилась с $89 до $105(+15 %).

    Выводы

    Вкладывать в ПИФ «Биотехнологии» выгодно на долгосрочный период, но не стоит «вливать» в фонд бОльшую долю инвестиционного капитала, так как с учетом всех комиссионных сборов, процентов и налогов, доходность едва ли превысит объем дивидендов по банковским вкладам.

    bsadsensedinamick
    Нет комментариев
    Добавить комментарий

    Вам понравится
    Рекомендуем
    Right

    Автоматическая торговля акциями и облигациями

    Куда вложить деньги

    Интерактивный курс от Наталии Шиловой

    Наши друзья
    Биржа YoBit

    Инвестиции и торговля криптовалютой

    подробнее
    Альфа-Банк

    Кредит до 4 млн рублей на любые цели

    подробнее
  • bsadsensedinamick
  • Построй свой бизнес с Китаем Сегодняшние акции в М-Видео Твоя интернет-профессия Крутой кэшбэк от Альфа-Банка
    Подпишитесь на наши новости сейчас!

    Кредит наличными до 2 млн рублей за 5 минут. Без справок и визита в банк. Ставка от 12% годовых.

    узнать подробнее
    мы в соцсетях: